4 maneras de usar los ETF en su cartera

Los fondos negociados en bolsa (ETF) son una innovación en materia de inversión que combina las mejores características de los fondos mutuos de índices con la flexibilidad comercial de los valores individuales. Los ETF ofrecen diversificación, bajos índices de gastos y eficiencia fiscal en una inversión flexible que puede adaptarse a muchos objetivos. Sin embargo, para poder cosechar los verdaderos beneficios de la inversión en los ETF, es necesario utilizarlos de manera estratégica.

1. Inversión en índices con ETF

Desde un punto de vista estratégico, el primer y más obvio uso de los ETF es como herramienta para invertir en amplios índices de mercado. En el lado de las acciones, hay ETFs que reflejan el S&P 500, el Nasdaq 100, el Dow Jones Industrial Average (DJIA) y casi todos los demás grandes índices de mercado. En el frente de la renta fija, hay ETFs que siguen una variedad de índices de bonos a largo y corto plazo, incluyendo el Lehman 1-3 años del Tesoro, el Lehman 20 años del Tesoro y el Lehman Aggregate Bond Index.

Utilizando los ETFs para cubrir los principales sectores del mercado, se puede armar rápida y fácilmente una cartera de índices de bajo costo y ampliamente diversificada. Con sólo dos o tres ETFs, puede crear una cartera que cubra casi todo el mercado de valores y una gran parte del mercado de renta fija. Una vez que las operaciones se hayan completado, puede simplemente atenerse a una estrategia de compra y retención, como lo haría con cualquier otro producto de índice, y su cartera se moverá en tándem con su índice de referencia.

2. Gestionar activamente una cartera a largo plazo con ETFs

De manera similar, se puede crear una cartera ampliamente diversificada pero se puede elegir una estrategia de gestión activa en lugar de simplemente comprar y mantener para hacer un seguimiento de los principales índices (que es la gestión pasiva). Aunque los ETF en sí mismos son fondos indexados (lo que significa que no hay una gestión activa por parte del administrador del dinero que supervisa la cartera), esto no impide que los inversores gestionen activamente sus tenencias. Por ejemplo, digamos que usted cree que los bonos a corto plazo están destinados a una subida meteórica; podría vender su(s) posición(es) en el mercado de bonos más amplio y en su lugar comprar un ETF que se especialice en emisiones a corto plazo; también podría hacer lo mismo con sus expectativas para las acciones.

Por supuesto, los principales índices de mercado representan sólo una parte de las muchas oportunidades de inversión que ofrecen los ETF.

Si su cartera principal ya está en marcha, puede aumentar sus tenencias principales con ETFs más especializados, que proporcionan la entrada a una amplia gama de oportunidades de inversión de pequeña capitalización, sectoriales, de productos básicos, internacionales, de mercados emergentes y de otro tipo. Hay ETFs que rastrean índices en casi todas las áreas, incluyendo biotecnología, salud, REITs, oro, Japón, España y más.

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Al agregar pequeñas posiciones en estos nichos de mercado a su asignación de activos, usted agrega un suplemento más agresivo a su cartera. Una vez más, puede comprar y mantener para crear una cartera a largo plazo, pero también puede utilizar técnicas de comercio más activas. Por ejemplo, si cree que los REIT están a punto de caer y el oro está a punto de subir, puede cambiar su posición de REIT a oro en cuestión de minutos en cualquier momento del día.

3. Operar activamente con ETFs

Si la gestión activa de una cartera a largo plazo no es lo suficientemente picante para sus gustos, los ETF pueden ser el sabor adecuado para su paleta. Mientras que los inversores a largo plazo pueden evitar las estrategias de negociación activa y del día, los ETF son el vehículo perfecto si está buscando una manera de entrar y salir con frecuencia de un mercado entero o de un nicho de mercado en particular. Dado que los ETF se negocian intradía, como las acciones o los bonos, pueden comprarse y venderse rápidamente en respuesta a los movimientos del mercado, y a diferencia de muchos fondos de inversión, los ETF no imponen ninguna penalización cuando los vendes sin mantenerlos durante un período de tiempo determinado.

Si bien es cierto que usted debe pagar una comisión cada vez que comercia con ETFs, si es consciente de este costo y el valor en dólares de su comercio es lo suficientemente alto, es nominal.

Además, como los ETFs se negocian intradía, pueden ser comprados en largo o vendidos en corto, utilizados en estrategias de cobertura y comprados en margen. Si se le ocurre una estrategia que se puede aplicar con una acción o un bono, esa estrategia se puede aplicar con un ETF, pero en lugar de comerciar con la acción o el bono emitido por una sola empresa, está comerciando con todo un mercado o segmento de mercado.

4. Envolver la inversión con ETFs
Para los inversionistas que prefieren las inversiones basadas en honorarios en lugar de las basadas en comisiones, los ETFs también forman parte de varios programas de envoltura. Mientras que los productos de envoltura de ETF están todavía en su infancia, es una apuesta segura que más están llegando pronto.

El resultado final

En general, los ETF son convenientes, rentables, eficientes en cuanto a impuestos y flexibles. Son fáciles de entender y fáciles de usar, y están ganando en popularidad a un ritmo tan rápido que algunos expertos anticipan que algún día superarán la popularidad de los fondos de inversión. Si los ETFs no han encontrado un lugar en su cartera todavía, hay una muy buena posibilidad de que lo hagan en el futuro.