5 términos de inversión que (tal vez) no conoces

Estudios recientes han demostrado que la mayoría de la población italiana tiene dificultades evidentes para acercarse al mundo de las finanzas, debido a la falta de conocimiento de la terminología técnica del sector. Muy a menudo, de hecho, no poseer el vocabulario correcto es una de las principales causas que llevan a la gente a no hacer ningún tipo de inversión o, peor aún, se convierte en un motivo de pérdidas, incluso considerables, de dinero. Por esta razón creemos que es esencial tener, aunque sólo sea, los fundamentos del tema y saber cuáles son los términos más utilizados dentro del sector de las inversiones.

 

A continuación se presenta una breve guía, que identifica los 5 términos fundamentales sobre las inversiones que tal vez no conozca, pero que creemos que son fundamentales para abordar, en el mejor de los casos, en este segmento particular del mercado.

Empecemos.

ETF

Es el acrónimo de Exchange Traded Fund, un término anglosajón, que se traduce literalmente por Market Listed Funds y con el que identificamos un tipo particular de fondo de inversión, también llamado Sicav. El ETF tiene dos características principales, a saber: se negocia en la Bolsa de Valores como una acción; su único objetivo de inversión es replicar el índice al que se refiere (benchmark) a través de una gestión totalmente pasiva. La ETF, por lo tanto, se comporta como un fondo y, al mismo tiempo, como una acción. Por lo tanto, esto permite a los inversores aprovechar las características de ambos instrumentos y, por lo tanto, tanto la diversificación y la reducción de riesgos inherentes a los fondos como la flexibilidad y la transparencia de la negociación de acciones en tiempo real.

Punto de referencia

Este es el índice de la bolsa de valores, que es replicado por el ETF. Se trata de un punto de referencia, que no es el único instrumento del mercado financiero, sino que también se utiliza como referencia objetiva para comparar el rendimiento de la cartera con el del mercado.

NAV

El NAV, es decir, el Valor Neto de los Activos, es el valor neto de los activos de una porción del ETF neto de los costos. Se valora diariamente y se refiere al cierre de la sesión bursátil anterior. También es posible que se calcule en tiempo real durante las sesiones de mercado (iNAV).

Spread o carta de dinero

Establece la diferencia entre la mejor oferta de venta y de compra en un momento dado en la bolsa de valores. Cuando se invierte en el ETF, es un componente del costo.

Asignación de activos

Se trata de un proceso preciso destinado a identificar las inversiones más adecuadas para lograr una estrategia determinada, con el fin de lograr una distribución justa de sus activos en un número determinado de ETF.

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