AcreTrader Review 2021: Inversión en tierras de cultivo

Entrar en el mundo de la inversión inmobiliaria puede ser complicado para la mayoría de los inversores, sobre todo por el elevado capital inicial que conlleva. Para invertir en un dúplex, por ejemplo, a menudo se requiere un pago inicial del 20% o más. Si la propiedad cuesta 200.000 euros, eso significa que hay que aportar 40.000 euros, sin incluir los gastos de cierre.

Afortunadamente, la aparición de las plataformas inmobiliarias online y el crowdfunding han facilitado un poco el proceso para el inversor medio. Ya no se necesitan decenas de miles de dólares para iniciarse en la inversión inmobiliaria.

Hoy repasamos la plataforma AcreTrader para ver qué aportan a la inversión inmobiliaria por crowdfunding. Se trata de un sitio que te permite invertir en un activo poco conocido que son las tierras de cultivo. La inversión mínima de 10.000 dólares es significativamente menor que los costes asociados a la compra de un alquiler.

AcreTrader: Resumen

  • AcreTrader es una plataforma de inversión inmobiliaria por crowdfunding para inversores acreditados que quieran invertir en tierras de cultivo.
  • Los inversores que utilicen AcreTrader comprarán acciones de bienes inmuebles agrícolas que luego serán arrendados a agricultores individuales o a empresas agrícolas.
  • Los inversores pueden rentabilizar su inversión a través de dividendos (pagos de alquileres) y o de la revalorización del capital (revalorización de la tierra).
  • La inversión mínima para AcreTrader comienza en 10.000 dólares.
  • Algunas propiedades tienen un mínimo de hasta 50.000 dólares para invertir. Hemos visto un promedio de €10,000 a €25,000. 
  • Aunque los bienes inmuebles no son la inversión más líquida, AcreTrader ofrece la oportunidad de vender sus acciones en un mercado secundario.
  • Acretrader ha hecho más que su cuota de diligencia debida con el fin de traer sólo las mejores oportunidades de inversión a su plataforma.
  • También cuenta con un sistema de calificación para cada inversión para que puedas ver todos los riesgos que conlleva.

 

 

¿Qué es AcreTrader?

La plataforma AcreTrade ofrece a los inversores la oportunidad de comprar parcelas agrícolas y obtener rendimientos a través de los alquileres de la tierra y la revalorización de la misma . El equipo de AcreTrader se encarga de todo el papeleo, los contratos de arrendamiento y el trabajo de campo.

AcreTrader
  • Precios y tarifas
  • Inversión mínima
  • Historial de operaciones
  • Selección de inversiones
  • Diversificación de activos

 

Resumen

AcreTrader es una plataforma de inversión en tierras agrícolas para inversores acreditados. La plataforma AcreTrader es relativamente fácil de usar y viene con una variedad de características útiles para sus miembros. Desde la investigación de tierras agrícolas individuales hasta la educación, los libros blancos y los rendimientos esperados, los inversores pueden obtener una comprensión del panorama de inversión que se ofrece en AcreTrader.

AcreTrader es un buen sistema que todavía tiene que pasar por algunos aros para llegar a ser realmente grande. Si usted es un inversor acreditado y le gustaría invertir en tierras de cultivo, entonces AcreTrade puede ser una gran plataforma para usted.

Pros

  • Invertir en tierras de cultivo en los Estados Unidos
  • Buen servicio al cliente
  • Alto nivel de investigación
  • Posibilidad de vender sus acciones en un mercado secundario

Contras

  • Sólo disponible para inversores acreditados
  • Empresa muy nueva con una historia limitada
  • Inversión mínima más alta de 5.000 dólares
  • Ver las inversiones actuales de AcreTrader

En lugar de tener que comprar tierras de cultivo y trabajarlas para obtener una rentabilidad, puedes invertir pasivamente con AcreTrader.Esto es mucho más fácil que ser propietario de la granja. En AcreTrader, puedes comprar una pequeña parte de una granja y recibir distribuciones proporcionales a tu propiedad.

Carter Malloy fundó esta singular empresa allá por 2018. Aunque había trabajado durante algún tiempo en servicios financieros, la idea de AcreTrader le surgió al crecer en la granja de su familia.

Se trata de una pequeña empresa de unas 10 personas, incluyendo su junta de asesores y empleados. Sin embargo, aportan una amplia experiencia con conocimientos que van desde la agricultura hasta los servicios financieros .

Dado que solo existen desde 2018, el historial de operaciones es muy limitado. Los potenciales inversores deben tenerlo en cuenta.

¿Quieres conocer los entresijos del crowdfunding inmobiliario?

Aquí está nuestra guía gratuita que cubre los aspectos básicos para empezar con esta inversión.

Le mostraremos cómo empezar con tan solo 500 euros y le explicaremos los aspectos básicos, como las inversiones de deuda frente a las de capital.Obtenga la guía

¿Cómo funciona AcreTrader?

AcreTrader tiene como objetivo obtener rendimientos para los inversores de dos maneras.

  1. La revalorización del capital por el aumento del valor de la tierra.
  2. Dividendos por el pago de la renta de los agricultores.

Las inversiones de AcreTrader se consideran a largo plazo con un período de tenencia de 3 a 5 años . Algunas inversiones en tierras de cultivo AcreTrader tendrá períodos de retención de 5 – 10 años.

La empresa es muy selectiva sobre los activos de tierra que eligen para estar en su plataforma. Su página web indica que aprueban menos del 1% de las oportunidades que investigan.

El mínimo para invertir con AcreTrader es de 10.000 euros. Algunas de sus propiedades requieren que inviertas en al menos un acre o más, esto puede hacer que algunas propiedades tengan inversiones mínimas de hasta 50.000 euros  para poder obtener sus beneficios.

El periodo de tenencia de sus propiedades varía entre 3 y 10 años. Pero puedes vender tus acciones en el mercado de AcreTrader antes de que expire tu periodo de tenencia.

Sin embargo, para aprovechar cualquier cosa en la plataforma AcreTrader, debes ser un inversor acreditado . Aunque planean añadir la posibilidad de que los no acreditados puedan invertir en el futuro.

Si no eres un inversor acreditado, ¡aquí tienes algunas opciones!

¿Es AcreTrader seguro?

AcreTrader ofrece lo que parece ser una plataforma de inversión segura. Hay que tener en cuenta que el historial de funcionamiento de AcreTrader es muy limitado.

Su fundador y director general es también el mayor accionista de la plataforma, lo que le da razones personales para tener en cuenta los intereses del inversor.

Además, mientras sus fondos están en custodia, pasan por North Capital Private Securities Corporation que es miembro de FINRA y SIPC.

La entidad que mantiene las acciones de las tierras de cultivo está separada de AcreTrader también, esto significa que si AcreTrader se va a la quiebra su dinero estará seguro.

Por supuesto, con las inversiones no hay garantías en cuanto a la seguridad y puede operar con pérdidas. Aunque sus activos sean de bajo riesgo, no significa que no haya riesgo alguno.

Los terrenos agrícolas son susceptibles de sufrir riesgos únicos, como las catástrofes naturales o el mal tiempo , que pueden tener un impacto dramático en los beneficios de una explotación.

AcreTrader tiene una calificación A en el Better Business Bureau a partir de febrero de 2021.

Si tienes preguntas o dudas, te recomendamos que te pongas en contacto con ellos directamente. Todavía son una empresa pequeña, por lo que es muy probable que se pongan en contacto con usted con respuestas.

 

Invertir en tierras de cultivo

Las tierras de cultivo son una clase de activo fuerte que ha demostrado su capacidad para ofrecer rendimientos consistentes en el tiempo.

La agricultura, en general, se considera menos cíclica que otras clases de activos .Normalmente, durante una recesión, la producción agrícola se mantiene constante, ya que la gente sigue necesitando alimentos para vivir. Esto hace que las tierras de cultivo sean menos sensibles a los ciclos económicos.

También se puede añadir el hecho de que las tierras de cultivo se han revalorizado en los últimos años debido a la creciente necesidad de alimentos y fibras en todo el mundo. Los Estados Unidos también han hecho un esfuerzo en los últimos años para aumentar la cantidad de agricultura doméstica.

Los rendimientos históricos de las tierras de cultivo han superado al S&P 500 al tiempo que han asumido una menor volatilidad . Las tierras de cultivo también actúan como cobertura contra la inflación y son un recurso limitado a medida que aumenta la población y disminuye la cantidad de tierras de cultivo en Estados Unidos.

Mercado de AcreTrader

Una de las razones por las que AcreTrader destaca como plataforma de inversión inmobiliaria es la posibilidad de vender tu inversión en un mercado secundario. Sin embargo, no hay garantías de cuánto obtendrá por su inversión.

Esto hace que AcreTrader sea una inversión inmobiliaria de crowdfunding ligeramente más líquida que otras. Sin embargo, el hecho de que exista un mercado secundario no significa necesariamente que siempre haya compradores. Especialmente en épocas de inestabilidad financiera, como las recesiones económicas.

Como regla general, no deberías invertir en bienes inmuebles financiados por crowdfunding a menos que tengas un horizonte temporal de 5 años o más.

El mercado también hace que sea mucho más fácil tomar decisiones sobre las propiedades en las que quieres invertir. Puedes ver todos los detalles y las tasas asociadas a cada parcela antes de realizar tu inversión.

 

Calificaciones de AcreTrader

La compañía también va un paso más allá para proporcionar a sus usuarios una calificación en cada una de sus ofertas con el fin de darles una mejor idea de lo que están recibiendo.

Sus calificaciones van de la A a la D , siendo la A la mejor y la D la peor. Esta calificación implica un sistema de puntos, cuantos más puntos tenga una propiedad peor calificación va a recibir.

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El sistema de calificación da a los inversores de AcreTrader la posibilidad de analizar cada propiedad individualmente y encontrar la mejor inversión.

Hay varios factores que determinan la asignación de puntos.

Esto es lo que hemos recogido de su página web.

Categorías de calificación de puntos AcreTrader

Historial de Inundaciones : Se acumularán puntos si la propiedad ha sufrido inundaciones en los últimos 10 años que hayan dañado el 10% o más de sus cultivos.

Operaciones directas previstas : Este atributo determina si parte del capital de inversión se utiliza para las tareas cotidianas.

Sin inquilino actual : El inmueble tiene una vacante actual.

No hay acceso directo a la carretera mantenida : El mal acceso a la finca dificultará la obtención de suministros y la entrega de productos.

Problemas de acceso al agua : Los problemas de abastecimiento de agua constante podrían dar lugar a un menor rendimiento de las cosechas en las tierras de cultivo.

Punto de entrega de cultivos más cercano a más de 80 km  : Si el punto de entrega de cultivos más cercano está a más de 80 km, se considera un aspecto negativo de la propiedad.

Mejoras previstas durante el período de tenencia : Si hay mejoras previstas, esto podría resultar en una granja más rentable.

Deuda involucrada en la transacción : Si la deuda está involucrada en una transacción, suele ser de mayor riesgo que una transacción en efectivo, dependiendo de las circunstancias.

Relación préstamo-valor de la deuda elevada : La relación préstamo-valor es la relación entre el importe de la deuda contraída para una transacción y el valor de mercado actual de la propiedad. Una relación préstamo-valor de la deuda elevada es más arriesgada para el prestamista.

Arrendamientos no agrícolas o rentas en vigor : Puede haber otras industrias que alquilen la tierra, como la energética o la de almacenamiento de cosechas.

Activos no agrícolas valorados como parte de la transacción : Puede haber otros activos en el terreno que aumenten el valor de la propiedad.

Mercado de venta de terrenos de baja actividad : Se da un punto si no ha habido ventas de terrenos superiores a 100.000 euros en un radio de 160  kilometros de la propiedad en los últimos 10 años.

Tasas de AcreTrader

Como la mayoría de las plataformas de inversión, existen comisiones por invertir.

Aunque es gratis registrarse en AcreTrader y ver sus ofertas, cuando se hace una inversión habrá comisiones.

La plataforma AcreTrader tiene una comisión de gestión de activos del 0,75% . Esta comisión de gestión de activos es de carácter anual. En comparación con otras plataformas de crowdfunding, es bastante razonable.

Además, también hay una comisión de cierre con cada una de las inversiones que realices, aunque varía en función de cada operación. La media se sitúa en torno al 2% del importe total de tu inversión para esa propiedad.

Dado que AcreTrader también ofrece servicios a los propietarios de fincas, es importante tener en cuenta que cobran una comisión del 5% cuando se vende la propiedad subyacente. Esto no afecta a sus inversores, ya que el propietario de la finca pagará esta comisión.

La comisión del 5% para los propietarios de las fincas es la forma en que AcreTrader gana la mayor parte de su dinero y la comisión de gestión es más bien un punto de equilibrio para ellos.

Mientras que muchas otras plataformas también cobran una comisión de rendimiento o de incentivo, AcreTrader no lo hace. Esto significa que todo el beneficio es para los inversores y que no hay límite en el potencial de rendimiento.

 

Preguntas frecuentes

¿Qué es un inversor acreditado?

AcreTrader sólo permite participar en su plataforma de crowdfunding a quienes tengan un patrimonio neto superior a 1 millón de dólares o ganen 200.000 euros al año (300.000 euros si están casados). Se trata de una regulación de la SEC relacionada con la inversión en colocaciones privadas o propiedades individuales.

Ofertas individuales frente a carteras

Muchos inversores se preguntan sobre los riesgos asociados a la inversión en estas colocaciones privadas. Las operaciones individuales exponen a los inversores a un mayor riesgo, incluso con AcreTrader. Al invertir en una cartera de operaciones, los clientes pueden diversificar su riesgo en una amplia gama de propiedades. Invertir en uno solo conlleva un mayor riesgo.

¿Cómo es el proceso de due diligence?

AcreTrader adopta un enfoque de tres pasos para valorar las explotaciones en las que invierte:

Etapa principal – “Comprobación de la cordura”

En la fase de “Sanity Check”, AcreTrader examina los precios asociados a la granja, los problemas potenciales de la misma y la probabilidad de que la granja pase la segunda y tercera etapa de valoración.

Etapa secundaria – “Documentación y verificación”

En esta etapa se verifican los datos iniciales asociados a la finca, a la vez que se realiza una amplia investigación sobre la misma. En esta etapa, AcreTrader utiliza el análisis de software, las verificaciones de los mapas, la modelización financiera y las puntuaciones de AT para evaluar adecuadamente la granja desde el punto de vista del flujo de caja futuro.

Etapa final – “Comprobación del terreno”

Esta etapa se centra principalmente en el “contexto” de la propiedad. Observar factores externos como la zona en la que se encuentra el terreno y las personas que viven en él son las principales variables en esta etapa de valoración. AcreTrader desglosa esta etapa en 6 partes principales: diligencia de la zona, llamadas al gestor, llamadas al inquilino, ventas comparables, datos de la base de datos gubernamental y visita sobre el terreno.

¿Cómo se obtienen las inversiones?

AcreTrader funciona con un sistema de crowdfunding en el que reúne una gran suma de dinero de su alto volumen de clientes para financiar grandes inversiones. También son compensados por los agricultores cuando ponen sus tierras en la página web.Antes, era difícil que los inversores de a pie se involucraran en las tierras de cultivo, pero las plataformas de crowdfunding lo han hecho mucho más accesible.

Los inversores también tienen la posibilidad de obtener una parte de los beneficios de las cosechas. Estos varían de un año a otro y tienden a fluctuar en función de las condiciones del mercado. Sin embargo, esto puede significar una buena ventaja adicional para sus inversiones en tierras de cultivo.

¿Cómo es el historial?

AcreTrader cuenta con un equipo de gestión con décadas de experiencia en los servicios financieros y las industrias agrícolas. El equipo ha demostrado un historial combinado de miles de millones de dólares en ingresos generados por las inversiones.

¿Cómo se gestionan los impuestos?

Todos los años, las distribuciones en efectivo se pagan en diciembre y la documentación fiscal se proporciona antes de febrero del año siguiente.

Cada operación en la plataforma se configura como una sociedad, lo que significa que, como inversor, se le emitirá un K-1 con su parte de ingresos y pérdidas. Podrás declararlos en tu declaración de impuestos personal y reclamar cualquier ingreso o deducción pertinente.

Además, cuando se venda la propiedad, los ingresos de la venta se tratarán como ganancias de capital. Éstas tributarán a un tipo inferior siempre que se hayan mantenido durante más de un año.

¿Puede invertir con su cuenta IRA?

AcreTrader permite a los usuarios invertir a través de una IRA autodirigida y trabajar con la mayoría de los principales proveedores de IRA autodirigidas. Asegúrate de consultar con ellos antes de comprometerte a invertir para asegurarte de que podrás utilizar tu IRA.

¿Cómo gana dinero AcreTrader?

AcreTraer gana dinero cobrando comisiones de gestión en todas sus inversiones y actuando como intermediario en las transacciones. Suele cobrar una comisión fija del 0,75% por la gestión y también una comisión de cierre asociada a cada transacción de venta. También ganan dinero de los agricultores y propietarios de terrenos cuando éstos publican sus propiedades en la plataforma.

De estas diversas fuentes de ingresos, la comisión que reciben de los agricultores es la más importante. Básicamente, AcreTrader actúa como agente inmobiliario y cobra a los agricultores una comisión del 5% por vender sus tierras . Como su modelo de negocio no gira en torno al cobro a los inversores, pueden permitirse cobrar una razonable comisión de gestión del 0,75%.

Revisión de AcreTrader: El veredicto

AcreTrader ha construido su sistema con el objetivo de facilitar la inversión en tierras de cultivo. Su plataforma es muy fácil de usar y viene con un montón de grandes características para sus miembros. Las herramientas de investigación hacen que sea muy fácil para los inversores acreditados realizar la debida diligencia en las inversiones potenciales.

También puedes estar tranquilo sabiendo que AcreTrader rechaza la mayoría de los envíos de tierras agrícolas en venta. Menos del 1% de las ofertas que llegan a su plato terminan en su sitio.

Sin embargo, hay un par de consideraciones que querrás hacer antes de invertir en AcreTrader.

En primer lugar, sólo están disponibles para inversores acreditados, lo que restringe el número de personas que podrán beneficiarse de sus servicios. Otras plataformas de crowdfunding como Fundrise permiten a cualquier persona invertir, esté o no acreditada.

Además, todavía son una empresa relativamente nueva, y aunque han tenido mucho éxito al principio, siempre es posible que las cosas cambien en el futuro.

AcreTrader menciona que tiene la intención de ofrecer sus servicios a los inversores no acreditados en el futuro con acceso a las inversiones del Reglamento A +. Sin embargo, eso todavía no está disponible hoy en día.

En definitiva, AcreTrader es un buen sistema que todavía tiene que pasar por algunos obstáculos para llegar a ser realmente grande. Si usted es un inversor acreditado y le gustaría invertir en tierras de cultivo, entonces AcreTrade puede ser una gran plataforma para usted.