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Análisis de la cotización de las acciones de Visa para su negociación

Análisis de la cotización de las acciones de Visa para su negociación 1

Usted ya habrá notado que en el mercado bancario sólo hay unos pocos grandes nombres en el sector de los medios de pago, como las tarjetas de crédito. Entre las grandes empresas que generan, por supuesto, un volumen de negocios muy elevado, se encuentra la empresa Visa, cuyos valores cotizan en bolsa. Por lo tanto, aquí encontrará información sobre sus actividades, pero también algunas recomendaciones para ayudarle a llevar a cabo un análisis objetivo y concreto de su valor con el fin de establecer sus estrategias de inversión. Compra/Venta a través de CFDs.

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Sobre la compañía Visa:

Como sabrá, Visa es una empresa que comercializa tarjetas bancarias del mismo nombre en Francia y en todo el mundo. Sin embargo, su actividad se divide en dos grandes sectores: el primero se refiere, por supuesto, a la venta de medios de pago como las tarjetas de crédito, las tarjetas de débito o las tarjetas de pago en línea, y el segundo reúne todos los servicios como el apoyo, la asistencia o la gestión de las redes de socios.

Esta empresa americana genera la mayor parte de su facturación en Estados Unidos.

Principales competidores de Visa:

El grupo Visa no tiene muchos competidores en el sector altamente regulado y cerrado de las tarjetas bancarias. Sin embargo, es interesante saber más sobre sus dos principales competidores, American Express y Mastercard.

American Express es actualmente el proveedor líder de tarjetas bancarias desde un punto de vista internacional. Esta compañía americana se especializa en proporcionar métodos de pago como tarjetas de crédito o cheques de viajero, y es líder en la organización de viajes de negocios en el mundo.

El grupo Mastercard cotiza en la Bolsa de Nueva York y es también una empresa americana especializada en sistemas de pago y retiro con sede en Nueva York. Es el principal competidor de Visa en el mercado europeo. Ofrece tarjetas de crédito y débito bajo la marca Mastercard pero también tarjetas Maestro y Cirrus. Pagar con estas tarjetas es aceptado en más de 32 millones de tiendas en todo el mundo, lo que nos da una idea de su notoriedad.

Los principales socios de Visa:

El grupo Visa ha establecido a lo largo del tiempo varias asociaciones estratégicas con otras empresas importantes. Le invitamos a conocer algunas de estas asociaciones aquí:

  • Este es el caso, por ejemplo, de su asociación estratégica creada con PayPal en 2016.
  • Siempre en 2016, Visa se asoció con el fabricante de automóviles Honda para crear un sistema de pago integrado en los vehículos.
  • En 2015, Visa también se asoció a la empresa Orange para participar en la creación del sistema Orange Cash integrado a los smartphones, ahora denominado “smartshopping”.
  • Por último, Visa también es socio del grupo Publicis, que se encarga de promover las asociaciones deportivas del grupo en todo el mundo.

Análisis del precio de las acciones de Visa:

Visa, cotiza en el mercado NYSE y forma parte del cálculo del índice Dow Jones, tiene numerosas ventajas para operar en línea. Para realizar un buen análisis de su curso, basta con basarse en su análisis técnico.

El volumen de negocios de esta empresa está en constante crecimiento, las plusvalías son muy importantes incluso a largo plazo.

Importantes datos bursátiles sobre Visa:

Si bien es muy importante conocer los datos fundamentales que influyen en el valor de las acciones de Visa, así como las principales líneas del análisis técnico de este título, también es necesario conocer los datos básicos relativos a la cotización de este título en el mercado de valores y aquí está:

    • En 2017, la capitalización bursátil total de Visa fue de 212 001,64 MUSD.
  • El precio de las acciones de Visa cotiza actualmente en el NYSE Main Market en los Estados Unidos.
  • Visa también forma parte de la composición del índice Dow Jones Industrial Average Index.
  • La participación de Visa está compuesta por un 5,81% de acciones del grupo Vanguard, un 4,94% de acciones de Fidelity Management y un 3,67% de acciones de la compañía Research.

La historia económica y financiera de Visa:

Para anticipar los movimientos futuros del título Visa, es necesario profundizar en un análisis histórico de los acontecimientos significativos que han influido fuertemente en el curso de este título en el mercado de valores en los últimos años.

En 2004, el grupo Visa Europe se convirtió en una empresa autónoma gestionada directamente por la red de bancos miembros.

  • En 2006, Visa anunció la consolidación de todas sus operaciones dentro de una compañía cotizada en bolsa, Visa Inc. Esta empresa reagrupó a Visa Canadá, Visa International y Visa USA. Sólo Visa Europe seguía siendo una entidad individual.
  • En 2007, Visa completó su reestructuración y la creación de Visa Inc y Visa Europe se convirtió en autónoma con una licencia exclusiva, irrevocable y perpetua. El grupo volvió a dedicarse al patrocinio deportivo convirtiéndose en el socio oficial de la Copa Mundial de la FIFA 2010, un compromiso que durará hasta 2022.
  • En 2008, la visa fue listada por primera vez en el mercado de valores con un valor de 43.5 dólares. Más de 19.900 millones de títulos fueron comprados por los suscriptores. Visa Europe recibió las acciones de Visa Inc. tras un acuerdo.
  • En 2010, Visa Europe creó Visa PayWave, un servicio basado en la tecnología NFC (New field communication), también conocida como “contactless”, un servicio que le permite pagar sus compras con tarjeta de crédito sin tener que introducir el código de su tarjeta de crédito para importes inferiores a 20 €.
  • En 2013, Visa Europe lanzó V.me by Visa, un servicio de pago en línea seguro con una cartera digital de múltiples tarjetas de crédito.
  • En 2015, Visa Inc anunció la readquisición de Visa Europe por casi 21.200 millones de euros. Desde entonces, sólo un título; Visa Inc. está disponible en el mercado de valores.

Gracias a estas fechas importantes y al análisis de su influencia en el precio de las acciones de los visados, usted podrá determinar cómo reacciona este título ante los datos del análisis fundamental y, por lo tanto, poner en marcha estrategias eficaces.

Importantes innovaciones y asociaciones que han marcado a Visa:

Entre las principales innovaciones de Visa podemos mencionar, entre otras, el E-Carte Bleue creado en 2002 para los pagos en línea.

  • En 2010, Visa Europe también lanzó Visa PayWave, un servicio que utiliza tecnología NFC o sin contacto, un servicio que le permite pagar sus compras sin tener que introducir el código de su tarjeta de crédito por importes inferiores a 20 €.
  • Finalmente, en 2013, Visa Europe lanzó V.me by Visa, un servicio de pagos en línea seguros que reúne varias tarjetas de pago en una única cartera digital.
  • Entre las asociaciones importantes de Visa, podemos mencionar en particular el acuerdo con el COI que convirtió a Visa en el principal patrocinador de los Juegos Olímpicos de 1986. Esta asociación comenzó con los juegos de Seúl en 1988 y finalizó en 2012 bajo los términos del contrato originalmente firmado.
  • Sin embargo, observamos que hubo una controversia durante los Juegos Olímpicos del verano de 2004 en Atenas debido a una restricción en los cajeros automáticos (ATM) que sólo aceptaban tarjetas de visado, al igual que los ATMs de los Juegos Olímpicos del verano de 2012.
  • En 2002, Visa también fue socio de los Juegos Paralímpicos.
  • Por último, en 2007, Visa continuó su compromiso como patrocinador al convertirse en socio de la Copa Mundial de la FIFA 2010 con un contrato que durará hasta 2022.

Visa Europe y sus especificidades:

  • En 2004, Visa creó la empresa autónoma Visa Europe, propiedad y gestionada exclusivamente por casi 4 000 bancos miembros de la red europea.
  • En 2007, la empresa Visa Europe se independizó de la empresa Visa Inc. al obtener una licencia exclusiva irrevocable y perpetua.
  • En 2015, Visa Inc. anunció, sin embargo, la readquisición de Visa Europe por un importe cercano a los 21.200 millones de euros.
  • En cuanto al posicionamiento y la historia de Visa Europe en Francia, se sabe que la agrupación Carte Bleue se asoció con la empresa estadounidense Bank of America y que uno de los “costes” de su división se convirtió en Visa en 1976.
  • En 1984, a petición de las autoridades de regulación y del Ministerio de Hacienda, los bancos que formaban parte del grupo Carte Bleue creado en 1967 fundaron, con “Crédit Agricole” y “Crédit Mutuel”, el grupo de tarjetas de crédito CB.
  • En 2010, la marca Carte Bleue fue adquirida por Visa Europe con el fin de fusionar las dos actividades y dar así origen a la empresa Visa Europe France.
  • En 2013, el grupo tuvo un gran éxito en Francia, ya que más del 22% de sus pagos y retiros de tarjetas de crédito se realizaron con tarjeta visa y 39 millones de tarjetas estaban en circulación.
  • En 2016, este número aumenta a 43 millones de tarjetas en circulación y el grupo Visa Europe se convierte en el líder de la red de tarjetas de crédito y débito en Francia. En ese mismo año y a modo de comparación, el número de tarjetas American Express en circulación en Francia fue de alrededor de 1,1 millones.

Los puntos fuertes y las ventajas de Visa como activo bursátil:

Tomar una posición a largo plazo y cuando está subiendo el valor de las acciones de visa con las CDFs o la integración de algunas de sus acciones en su cartera de acciones requiere la posibilidad de que este título pueda ganar puntos en los meses y años venideros. Pero para ello, por supuesto, debe ser consciente de las ventajas de este activo para los inversores y las fortalezas de esta empresa. Esto es lo que le proponemos que averigüe aquí más detalladamente gracias a alguna información sobre las ventajas de Visa.

Una de las mayores ventajas de Visa es, por supuesto, su gran popularidad en todo el mundo. De hecho, cuando pensamos en tarjetas de crédito, los tres grandes nombres que automáticamente vienen a la mente son Visa, Mastercard y American Express y no los nombres de los bancos que proporcionan la tarjeta de crédito. Esta notoriedad es de hecho una promesa de confianza por parte de los usuarios y futuros clientes.

Visa también tiene una posición muy interesante en el mercado de las tarjetas de crédito con una competencia extremadamente baja. De hecho, la situación actual es la de un duopolio y dos de los principales actores de este mercado siguen siendo Visa y Mastercard, que son los únicos que se dirigen al mercado de masas en estos momentos. La operación de su sucursal de tarjetas de crédito las hace particularmente atractivas para los clientes que realizan pequeñas transacciones repetitivas. Se podría pensar que el grupo American Express es también un competidor directo de Visa, pero en realidad el posicionamiento de Visa es mucho más selectivo y agudo que el de los otros dos grupos. Visa se dirige al mercado de masas con un volumen muy grande de transacciones cada segundo, lo que ofrece un potencial de ventas recurrente y repetitivo, que es la mayor fortaleza de esta empresa. El uso diario de una tarjeta de crédito se ha convertido en un verdadero reflejo para los consumidores.

Por otra parte, Visa centra sus actividades en primer lugar en las tarjetas de débito y no en las tarjetas de crédito. De este modo, el grupo ha reducido con éxito el riesgo relacionado con las tarjetas de crédito.

También hay que mencionar la calidad y las adquisiciones selectivas realizadas por Visa, que se adaptan perfectamente a sus actividades principales. Esto evita una cierta dispersión que podría ser percibida como peligrosa o arriesgada.

Por último, una de las principales cualidades de Visa es la calidad de sus relaciones comerciales y de su comunicación con el público en general. Destacamos en particular los esfuerzos realizados en el patrocinio de grandes eventos deportivos como los Juegos Olímpicos, que le permitieron llegar a un público muy amplio a pesar de una importante inversión. De este modo, Visa ha conseguido aumentar el poder de su marca y su notoriedad, con lo que puede hacer frente a su competencia con mayor serenidad.

El punto débil y las desventajas de Visa como activo bursátil:

Para llevar a cabo un análisis preciso de las posibilidades de expansión de Visa, se recomienda, por supuesto, conocer las ventajas de esta empresa, pero también sus desventajas. De hecho, algunos puntos débiles podrían limitar su potencial para seguir desarrollándose y hacer que el precio de sus acciones caiga a largo plazo. He aquí un resumen de las desventajas de este activo y de esta empresa.

Entre los mayores puntos negativos de Visa, podemos mencionar en particular la opción establecida por Visa Europe, que consistía en la posibilidad de solicitar a Visa Inc. el reembolso de sus acciones. Una solicitud de este tipo tendrá, por supuesto, consecuencias muy importantes en las finanzas del grupo, con una salida de fondos muy importante y  de forma rápida.

También hay que señalar que, aunque la empresa se dirija a una clientela masiva, lamentamos su limitada oferta de tarjetas de gama alta en el mercado, en el que su competidor American Express está especialmente bien posicionado. Esta especificidad podría, por tanto, influir en los resultados del grupo a largo plazo y frenar su desarrollo en determinados segmentos de la población.

Por último, Visa, como todas las demás empresas de este sector de actividad, está muy expuesta al mundo de las finanzas y a los riesgos del sector bancario, que sabemos que no es muy estable en los últimos años.

¿Cómo realizar un buen análisis fundamental sobre el precio de las acciones de Visa?

Para poner en marcha una estrategia comercial eficaz sobre el valor de las acciones de Visa y adoptar posiciones prudentes, es necesario, por supuesto, saber cómo utilizar correctamente los datos del análisis técnico, pero también los del análisis fundamental. El grupo Visa tiene varias oportunidades para aprovechar y también se enfrenta a algunas amenazas que usted debe conocer antes de llevar a cabo este tipo de análisis. Aquí hay algunos factores y elementos importantes que usted debe monitorear.

En cuanto a las oportunidades, podemos destacar, en particular, las que ofrecen los mercados emergentes. Estos últimos, que aún no están totalmente equipados, representan de hecho un mercado muy lucrativo para Visa y sus competidores directos. La capacidad del grupo para posicionarse en estos mercados es, por tanto, una cuestión importante en los próximos años. Debe hacer un seguimiento de los eventuales contratos y noticias relacionadas con estos países emergentes.

El fuerte aumento del uso de tarjetas de crédito en detrimento de otros medios de pago, como los cheques o el efectivo, es también un fenómeno prometedor para Visa, que debe aprovechar esta oportunidad para seguir desarrollando su clientela. De hecho, notamos un aumento significativo en las transacciones con tarjetas de crédito y débito cada año.

El uso de tarjetas de crédito también se ha visto impulsado por el fuerte desarrollo del comercio en línea y de Internet en general. Gracias a un alto nivel de seguridad, Visa está especialmente bien posicionada para ello, ya que puede realizar transacciones seguras en línea con sus tarjetas de crédito. Visa también está surfeando las olas de una nueva moda, un nuevo método de pago anticipado que es el pago a través de smartphones. Este nuevo mercado está en auge en varios países desarrollados y emergentes y le permite pagar sus compras sin contacto desde su smartphone.

Por último, desde el Acuerdo de Basilea III (Tercer Acuerdo de Basilea), Visa es considerada como un actor bancario, pero no se ve influida por el actual marco regulador de este sector, que la protege de determinados riesgos.

Aunque las oportunidades de desarrollo y crecimiento de Visa son prometedoras, también hay ciertos retos que deben ser supervisados, como las cuestiones de regulación. Esto concierne especialmente al mercado de los Estados Unidos y al de algunos países europeos, que tienden a reducir drásticamente el coste de las transacciones cobradas a los usuarios.

Los productos y servicios de Visa también se ven amenazados desde hace algunos años por una nueva forma de competencia. Se trata, por supuesto, de los métodos de pago electrónico, que actualmente están en pleno auge. Estos incluyen billeteras digitales como PayPal, que también es uno de los clientes de Visa, pero también nuevos métodos como las monedas desmaterializadas como el Bitcoin y las otras monedas electrónicas en desarrollo en el mercado en línea.

Un buen análisis fundamental de Visa implica, por lo tanto, un seguimiento cuidadoso de estos factores que le ayudará a esbozar las posibilidades de crecimiento de este título. Por supuesto, no hay que olvidar comparar las señales obtenidas con las que devuelven el análisis técnico y los gráficos bursátiles, ya que Visa es un valor muy especulativo y, por lo tanto, está especialmente influenciado por las tendencias del mercado. Sólo utilizando estos dos métodos de análisis en paralelo se obtienen señales fiables a corto, medio y largo plazo.