Cómo comprar acciones a la baja y vender al alza en 5 pasos

conocer cómo comprar acciones a la baja y vender en el alta es el tema principal de esta serie de artículos. Sigue contigo y descubre 5 sencillos pasos para acertar en el blanco.

Este es el tercero de una serie de 3 artículos en los que revelan para usted algunos secretos y verdades sobre cómo alcanzar sus mayores metas financieras a través del mercado de acciones.

Apuesto que usted ya ha escuchado que el secreto para ganar dinero en acciones es saber comprarlas a la baja y venderlas al alza.

Sí, esta es la primera sugerencia que los inversores escuchan cuando empiezan a actuar en esa área.

Maravilla, pero hay una pregunta que luego sale a la superficie: cómo saber cuál es el exacto momento de comprar y cuál es el momento exacto de vender las acciones?

Bueno, ahí es donde las cosas empiezan a complicarse un poco.

No especular; compra acciones de empresas buenas, esperas hasta que suba y luego venda. Si ella no sube, no lo compre.

– Will Rogers – Actor y comediante norteamericano

Juguetes aparte, sé que es más fácil hablar que hacer. Pero, al final, cómo es posible comprar acciones a la baja y vender en el alta?

¿Hay una manera de hacerlo de forma consistente a lo largo del tiempo?

La buena noticia es que existe, sí, un método y él es más simple de lo que usted se imagina.

El proceso que usted conocer en este artículo forma parte de una estrategia conocida por Asignación de activos. Es sobre eso que voy a tratar a continuación.

Cómo comprar acciones a la baja y vender en el alta

En este artículo usted descubrirá:

  1. Los 5 pasos bastante simple para usted comprar acciones a la baja y vender en el alta de forma coherente a lo largo del tiempo;
  2. ¿Cuáles son las ventajas de la asignación de activos y por qué esta estrategia es una excelente alternativa para quien no quiere involucrarse mucho con sus inversiones;
  3. ¿Por qué la diversificación es clave para mejorar la relación riesgo x retorno de su cartera de inversiones.

¿Está preparado? ¡Entonces vamos alla!

introducción

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El resultado de comprar acciones a la baja y vender en el alta forma parte de la estrategia conocida por Asignación de activos.

Esta estrategia busca mejorar la relación riesgo x retorno de su cartera de inversiones a través de la diversificación en cada clase de activos.

En este artículo, utilizo como ejemplo sólo dos clases de activos para hacer la explicación más didáctica.

Usará entonces como ejemplo los activos de renta fija y los activos de renta variable (acciones).

Para el método funcionar, es necesario dividirlo en 5 pasos, siendo que en el último donde la "magia" sucede.

Paso 1: Definir su perfil de inversionista

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El perfil de inversionista se refiere a sus objetivos, horizonte de tiempo, tolerancia al riesgo y el tamaño del capital invertido.

La finalidad es identificar su cartera de inversiones ideal para los tipos de activos. En otras palabras, la finalidad es descubrir cuál será la diversificación entre renta fija y renta variable de su cartera.

Por ejemplo, digamos que su perfil de inversionista es moderado y por lo que su cartera ideal debe tener un 30% en renta variable (activos de mayor riesgo) y un 70% en renta fija (activos de menor riesgo).

Paso 2: Elegir los activos para cada categoría (renta fija y renta variable)

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Para la parcela de renta variable (en el caso acciones), usted tiene básicamente 2 alternativas: Invertir directamente en acciones o invertir en fondos de acciones.

Por ejemplo: después de algunos análisis, GuiaInvest puede ayudarle en esta tarea, usted decidió que invertir en 3 empresas: Ambev, Itaú y Gerdau.

Y para la parcela de renta fija, usted tiene, también, 2 alternativas: invertir directamente en los activos de renta fija como: CDBs, Títulos Públicos, debentures, LCI, LCA, etc. o invertir en fondos que invierten en activos de renta fija.

Paso 3: Definir el porcentaje para cada activo dentro de cada categoría

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En la posición en renta variable, por ejemplo, usted definió que va a hacer la siguiente composición: 10% en AMBEV, 10% en ITAU y 10% en GERDAU.

El total suma el 30% de la parcela en renta variable que usted definió en el primer paso. Ya, para la posición en renta fija, usted decidió invertir el 50% en títulos públicos y el 20% en CDBs. El total suma el 70% de la parcela en renta fija.

Paso 4: Reequilibrar con aportes mensuales, si los tiene

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Si usted decide realizar aportes mensuales en su cartera, la idea es mantener la proporción por clase de activos según lo definido en el primer paso.

Por ejemplo: Digamos que usted ha definido un aporte mensual de R $ 1.000,00. En este caso usted debe aplicar R $ 700,00 en la renta fija y R $ 300,00 en la renta variable.

Sin embargo, como la cartera suele oscilar a lo largo del tiempo, puede suceder de usted aplicar todo el. aporte mensual en sólo una clase de activos.

En resumen, la regla es siempre mantener la proporción comienzal definida en el primer paso.

Paso 5: Reequilibrar periódicamente

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Esta es la parte más importante de la estrategia. Es aquí donde sucede la "magia" de comprar acciones a la baja y vender en el alta.

Con el paso del tiempo, es natural que las posiciones porcentuales en renta fija y renta variable sufren cambios. Esto ocurre porque las clases de activos tienen volatilidades diferentes.

Si no lo sabe, volatilidad es la oscilación de precio de los activos a lo largo del tiempo.

Normalmente, la cuota de renta variable es más volátil que la cuota de renta fija. Así, es natural que ocurra un desequilibrio de estas parcelas con el paso del tiempo.

para reequilibrar la cartera, usted puede hacer de dos formas:

  1. Por período definidopor ejemplo: cada 3, 6 o 12 meses. Esta forma es para aquellos que no quieren involucrarse mucho;
  2. Por desviación porcentual de las clases de activos: por ejemplo: 5%, 10%, 15%, 20%. Este es para aquellos que quieren tener una mayor implicación.

Vamos a los ejemplos de cómo comprar acciones a la baja y vender en el alta:

Digamos que usted comenzó el año con la siguiente composición de su. cartera de inversiones: 30% en renta variable y 70% en renta fija. Después de 6 meses, la composición pasó al 40% en renta variable y el 60% en renta fija.

En este caso, para reequilibrar su cartera, usted deberá vender el 10% de la parcela de renta variable y comprar el 10% de la renta fija. Así, su cartera volverá a la composición inicial del 30% en renta variable y 70% renta fija. Percibe que, en ese caso, usted estará vendiendo acciones en el alta.

Ahora, digamos que suceda lo contrario. En el mes 1 usted comienza con el 30% en renta variable y el 70% en renta fija. Y digamos que, en el mes 6, su cartera estará con un 20% en renta variable y un 80% en renta fija.

En este caso, para reequilibrar su cartera, usted deberá vender el 10% de la parcela de renta fija y comprar el 10% en renta variable.

Así, su cartera volverá a la composición inicial del 30% en renta variable y el 70% en renta fija. Observe que en este segundo ejemplo usted estará compra de acciones en el centro (sexto mes).

Si lo hace a lo largo del tiempo, usted estará siempre compra de acciones en la baja y vendiendo en el alta. Simples así.

De acuerdo con estudios académicos, cerca de El 90% del retorno de una cartera de inversiones está directamente relacionado con su macro asignación, es decir, al porcentaje por clase de activos.

Y por sorprendente que pueda parecer, el efecto market timing (decidir la hora de comprar y vender) es inferior al 10% del resultado total de la cartera.

Si desea conocer los detalles de este estudio, le recomiendo ver el artículo: Asunto de asignación de directivas Explain 40%, 90%, o 100% de rendimiento.

¿Cuáles son las ventajas de esta estrategia?

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# 1 Reducción de costes

Debido a la baja rotatividad de los activos, esta estrategia proporciona una reducción de los costes de corretaje, ya que usted no hará movimientos en exceso, pues sólo las hará cuando haya desequilibrio de la cartera.

Es importante mencionar que uno de los errores más comunes de los inversores es el exceso de operaciones, que acaba por dilapidar el retorno de su cartera.

# 2 Fácil de aplicar

La simplicidad de entendimiento del método permite su aplicación por personas de cualquier nivel de conocimiento. Sé que puede parecer contra intuitivo algo sencillo de funcionar tan bien.

Sin embargo, creo en la idea de que complicar es fácil, difícil es hacer lo simple. Y en el mercado de acciones, como en la vida, muchas veces, no necesitamos hacer cosas extraordinarias para lograr resultados suficientemente buenos.

# 3 Más Tiempo Libre

El día a día mercado de acciones es naturalmente dinámico, agitado y muchas veces estresante. Y aquellos que buscan alcanzar resultados a corto plazo son los que más sufren influencia de factores emocionales en la toma de decisión de inversión.

La estrategia de asignación de activos evita que el inversor sea influenciado por las oscilaciones a corto plazo del mercado. Este método proporciona más tiempo libre para el inversionista, ya que pocos minutos al mes ya son suficientes para mantener la estrategia funcionando normalmente.

La consecuencia positiva es menos estrés y más calidad de vida para usted. Y, por fin, evita que te atraen a caer en peligrosas trampas psicológicas.

Conclusión – Recapitulando

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Recapitulando los 5 pasos para comprar acciones a la baja y vender en el alta

# 1 Paso: Definir su perfil de inversionista.

# 2 Paso: Elegir los activos para cada categoría (renta fija y renta variable).

# 3 Paso: Definir el porcentaje para cada activo dentro de cada categoría.

# 4 Paso: Reequilibrar con aportes mensuales, si tiene.

# 5 Paso: Reequilibrar periódicamente

¿Cuáles son las principales ventajas de esta estrategia:

  1. Reducción de costos
  2. Facilidad de aplicación
  3. Mayor libertad y tiempo libre

¡Ahora está contigo! Comience a montar su cartera usando lo que usted ha aprendido en este artículo.

Si te gusto este artículo, comparte con tus amigos y conocidos. Estoy seguro de que puede ser útil.

Pero antes de terminar, necesito decirte algo muy importante …

Actualmente existen cerca de 400 empresas negociadas en la Bolsa de Valores de Brasil.

Bastante cosa, ¿verdad?

Y usted debe estar de acuerdo en que el mayor problema de todo inversor principiante es saber definir una buena estrategia, que sea eficiente y segura, ¿verdad?

¿Por qué no?

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Por fin, deje un comentario abajo sobre lo que acaba de leer. ¡Quiero mucho saber su opinión!

¡Un fuerte abrazo y hasta pronto!

Crédito de las imágenes: shutterstock.com

Publicado el: 20/10/2014 Actualizado: 03/12/2017