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Cómo funciona el apalancamiento de Forex y cuánto es arriesgado

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Ahora que sabemos cómo funcionan los pips y los spreads, y cómo podemos comprar o vender a través de los brokers, no entendemos cómo funcionan las cantidades en el mercado Forex.

Para este tema iremos principalmente a profundizar el concepto de apalancamiento forex . Algunas de las siguientes preguntas podrían ser: “¿Qué tipo de cantidades usamos para operar en Forex?” y “¿Cuánto valdrá el pip en base a estas cantidades?”.

Empecemos desde el principio.

Apalancamiento en función del lote

La cantidad estándar , o la unidad de medida de las cantidades con la que comercia en Forex es el lote estándar de forex . Cuando usted quiere comprar o vender un par en particular, lo que usted hace es ir largo o corto de un número elegido de lotes, en ese par en particular.

Pero ¿cuánto cuesta un lote en forex ? Un lote corresponde generalmente a 100.000 unidades (cien mil) de la moneda base (a la izquierda, en el numerador). Por lo tanto, considerando la moneda base más importante del mundo, es decir, el dólar estadounidense, un lote tendrá un valor de 100.000 dólares estadounidenses.

¿Significa esto que para operar en Forex debo tener una cuenta con al menos 100.000 usd para poder usar mucho? “.

La respuesta es obviamente NO. No es necesario. Pronto explicaré el concepto de apalancamiento y margen. Mientras tanto, considere el hecho de que con la evolución y expansión de Forex, además de muchos, han aparecido otras cifras más pequeñas:

  • mini lotes , correspondientes a 10.000 unidades, o 1/10 de un lote
  • microlotes , correspondientes a 1.000 unidades, o 1/100 de un lote
  • lotes nano , correspondientes a 100 unidades, o 1/1000 de un lote

Entonces, ¿cuánto vale un pip cuando abro una transacción con una de estas cantidades? El cálculo es muy sencillo.

Si un pip corresponde a 0.0001, simplemente multiplíquelo por la unidad base, que es el lote, para encontrar su valor.

0.0001 x 100,000 = usd 10 usd.

Cuando abro una transacción con mucho, mi pip valdrá 10 usd. Con el mismo cálculo:

  • mini lotes: el pip vale 1 usd
  • Micro lotes: el pip vale 0.1 usd (o 10 centavos)
  • lotes de nano: el pip vale 0.01 usd (o 1 centavo)

Obviamente, no estoy obligado a usar un solo lote, o sólo un micro lote a la vez. Simplemente puedo usar las cantidades que quiero. Con 3 lotes mi pip valdrá 30 usd, con 5 mini lotes mi pip valdrá 5 usd, con 8 micro lotes mi pip valdrá 0.8 usd, etc.

Apalancamiento Forex de acuerdo a la divisa

Sin embargo, si queremos ser más precisos, ya que el valor de un pip en Forex se refiere a un rappot entre dos monedas, no hace falta decir que si este rapport cambia, el valor del pip también puede variar:

  • Supongamos que el USD / CAD es 1.1030. La fórmula para el valor correcto de un punto es: (0.0001 / 1.1030) x 100,000 = 9.06 usd
  • Supongamos que el par USD/JPY es de 102.70. La fórmula es: (0.01 / 102.70) x 100,000 = 9.73 usd

En el caso de la moneda base no dólar (en el numerador), debemos agregar otro paso para obtener siempre el valor en dólares.

  • Usemos EUR / USD a 1.2530. La fórmula es: (0.0001 / 1.2530) x 100,000 = 7.98 eur x 1.2530 = 9.99 usd.

Como puedes ver, el valor del pip siempre termina siendo de alrededor de 10 usd . En cualquier caso, no se preocupe, usted nunca tendrá que hacer todos estos cálculos por sí mismo para el comercio, siempre habrá su corredor de bolsa para hacerlos por usted y presentarle los resultados automáticamente. Además, usted puede encontrar fácilmente en Internet alguna calculadora automatizada de valor de pip.

Sin embargo, si desea practicar y descubrir por sí mismo los valores exactos de los pips, ahora que conoce los cálculos, aquí hay una útil tabla de valores de forex pip que muestra el número de unidades por lote según el par y la posición del pip:

CROSSVALUEUNITPIPEURUSDEUR100.0000,0001USDCHFUSD100.0000,0001GBPUSDGBP70.0000,0001USDJPYUSD100.0000,01AUDUSDAUD200.0000,0001USDCADUSD100.0000,0001EURJPYEUR100.0000,0001EURJPYEUR100.0000,01EURGBPEUR100.0000,0000,0001GBPJPJPYGBP70.0000,01GBPCHFGBP70.0000,0001EURCADEUR100.0000,0001NZDUSDNZD200.0000,0001USDSEKUSD100.0000,0001USDUSDDKKUSD100.0000,0001USDNOKUSD100.0000,0001USDSGDUSD100.0000,0001USDZARUSD100.0000,0000,0001CHFJFJPYCHF100.0000,0100,01

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Qué es y cómo funciona el apalancamiento de forex

Hemos visto todas las cantidades que se utilizan para hacer el comercio de Forex. La pregunta en este punto debería ser:

“Si quiero usar un mini lote, ¿debería tener 10.000 usd en la cuenta?

La respuesta de nuevo es NO. Ahora podemos hablar del concepto de apalancamiento.

El famoso Arquímedes dijo

“Dame una palanca y moveré el mundo”.

La razón detrás de esta afirmación es muy simple. La palanca es una herramienta que permite, utilizando una serie de principios físicos básicos, obtener grandes resultados haciendo un pequeño esfuerzo. Digamos que podemos mover grandes pesas con una técnica precisa y con poca fuerza.

Forex es uno de los muchos mercados en los que puede utilizar el apalancamiento. Hablando del mundo del comercio y la inversión, simplemente, el apalancamiento financiero es la capacidad de operar en los mercados y mover grandes cantidades de capital a pesar de tener fondos mucho menos consistentes .

En otras palabras, el corredor actúa como garante con respecto al mercado de sus operaciones. Así que incluso si usted no tiene la cantidad requerida en su cuenta para abrir una transacción específica, el corredor le permitirá abrirla de todos modos, porque él mismo la cubrirá con el capital necesario.

En breve veremos cuáles son los cálculos, pero sobre todo cuáles son las garantías que el broker le pedirá que le permita operar con apalancamiento.

Tomemos por ejemplo lo que hacen los operadores profesionales y los gestores de fondos. Por lo general, comercian con un máximo de 1 lote estándar por cada $ 50.000 que tienen en su cuenta.

Así que, para pensar en términos de apalancamiento, la proporción a aplicar es:

100.000 usd de equivalente en el mercado, y 50.000 usd de fondo real en la cuenta.

100,000: $ 50,000

Es decir 2:1

Según este ejemplo, el apalancamiento con el que suelen operar los operadores y gestores profesionales es de 2 a 1. Sería como decir que cuando realizan una transacción en el mercado, lo hacen con el doble de dinero del que tienen. Esto, en términos prácticos, significa que pueden lograr, para cada transacción, una ganancia o pérdida igual al doble de lo que podrían lograr si sólo tuvieran acceso al capital en su cuenta.

Obviamente, para aquellos que saben cómo hacer bien su trabajo, el apalancamiento es una herramienta muy eficaz y muy poderosa. Sin embargo, debemos hacer una distinción clara, siempre utilizando el último ejemplo.

Supongamos que nuestro operador o gerente abre una transacción con mucho, y que esto comienza a perder. El hecho de que el corredor haya garantizado el mercado por 100.000 usd no significa que mantendrá la operación abierta en su nombre hasta que pierda hasta 100.000 usd. Absolutamente no.

El corredor proporcionará cobertura siempre y cuando haya fondos en la cuenta de su cliente, en este caso hasta 50.000 usd de pérdida. Esto es importante de entender, porque el apalancamiento puede ser un gran aliado, pero también un enemigo potencial. Lo importante es saber qué es y cómo utilizarlo.

Corredores y apalancamiento hoy

La mayoría de los corredores de Forex ofrecen hoy en día un apalancamiento de hasta 100:1, algunos incluso más alto, incluso 400:1 o 1000:1. Veamos algunos cálculos con un apalancamiento de 100:1.

100:1 significa que puedo moverme cien veces más de lo que realmente tengo en la cuenta. Así que, con sólo 1.000 usd en la cuenta puedo usar un lote entero (1.000 x 100 = 100.000 usd = 1 lote).

Para verlo desde otra perspectiva, siempre con un apalancamiento de 100:1:

  • para usar un lote son necesarios 1,000 usd
  • para usar un mini lote se necesitan 100 usd
  • para usar un micro lote son necesarios 10 usd
  • para usar un nano lote es necesario 1 usd

Hagamos un ejemplo extremo para que usted entienda los riesgos de exagerar con el apalancamiento.

Algunos corredores ofrecen un apalancamiento de hasta 1000:1 (mil a uno). De esta manera usted puede usar mucho incluso teniendo sólo 100 usd en la cuenta. Pero recuerda, el pip, con mucho, vale 10 usd.

Si usted abriera una posición con un lote con sólo 100 usd en su cuenta (y usted puede hacerlo, porque el apalancamiento lo permite), si el precio fuera en contra de su operación por sólo 10 pips (considere que en los mercados de divisas en unos pocos minutos puede haber oscilaciones de cientos de pips), usted habría quemado completamente su cuenta.

Por lo tanto, preste atención al apalancamiento. Trátalo como un aliado, pero no lo empujes demasiado , de lo contrario se convertirá en tu peor enemigo.

Pero eso no es todo. De hecho, el corredor, para permitirle operar con apalancamiento, obviamente le pedirá algunas garantías. En la próxima lección le mostraré cómo funcionan estas garantías en un mercado como el Forex.