Descubre si la Estrategia Buy and Hold Vale la pena

buy and hold vale la pena

Una vez un lector del blog me envió un email preguntándome si el Buy and Hold vale la pena

Él indagó que en los últimos años (desde 2008) las empresas de la bolsa de valores tuvieron un desempeño malo y que por eso, no veía como la estrategia Comprar y mantener podría ser más lucrativa que el trade … o incluso la renta fija.

Una buena duda, pues tiene sentido intentar aprovechar las oscilaciones a corto plazo, tomar el pequeño beneficio y quedarse fuera …

En lugar de comprar acciones y simplemente sostenerlas a largo plazo, teniendo que pasar por períodos complicados y tener rentabilidades negativas sin garantía alguna.

A pesar de que teóricamente el trader hacer más sentido, ese mismo lector estaba con serias dificultades en lucrar como trader.

Por eso él estaba queriendo entender si el Comprar y mantener realmente vale la pena.

Y la respuesta rápida es … sí, vale la pena.

Pero eso depende de cómo usted utiliza el Comprar y mantener en la práctica.

Pues usar de la manera equivocada puede costar a usted cientos de miles de reales (pregunte cómo lo sé).

Por otro lado …

Si usted entiende lo que debe hacerse, usted conseguirá resultados extremadamente positivos incluso en tiempos de crisis.

Algo que he hecho desde 2008 y que me ha generado rentabilidades muy por encima de la media, sin que necesite correr grandes riesgos y sin tener que estar acompañando la bolsa todos los días ya toda hora.

Es decir, puedo disfrutar de mi vida sabiendo que estoy haciendo lo mejor por mi futuro y el de mi familia.

Y usted también puede conseguir lo mismo.

Para saber como Buy and Hold puede valer, lea el post hasta el final y descubra:

  • La diferencia de la rentabilidad entre Buy and Hold y Trade …
  • La relación esfuerzo x retorno que va a definir su éxito …
  • El secreto para ti tener un riesgo cada vez menor …
  • Cómo traer las mayores posibilidades de vencer a tu lado …

Usted está a punto de averiguar cómo puede utilizar Buy and Hold para conseguir rentabilidades muy superiores al CDI y al comercio todo basado en evidencia.

Lea hasta el final y usted saldrá de aquí como un inversionista más preparado para el éxito.

Buy and Hold Vale a la Pena? Vea la diferencia en la rentabilidad entre Buy and Hold x Trade

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Ya que usted va a salir de la seguridad de la renta fija y asumir un riesgo adicional en la bolsa de valores, entonces que sea para usted tener el mayor retorno posible, ¿verdad?

Para ello, puede utilizar dos estrategias:

  1. (A corto plazo)
  2. Buy and Hold (largo plazo)

Voy a hablar un poco sobre cada una de estas estrategias enfocando primero en la rentabilidad.

En el caso de Buy and Hold …

Al estudiar historias de inversores de gran éxito e inversores comunes que ganaron una gran cantidad, percibí un punto en común.

Todos eran Comprar y mantener.

Por ejemplo mis tíos.

Ellos olvidaron las acciones que compraron BBDC4 (antes de 2000) y ganaron mucho dinero en más de 1 década de inversión.

Si ellos ganaron sin querer, se imagina si supieran qué hacer …

Como es el caso Warren Buffett, el inversor de mayor éxito de la historia y uno de los hombres más ricos del mundo.

Al estudiar su método de inversión, así como de otros grandes inversores del mundo, descubrí otro punto en común: todos ellos sabían cómo comprar acciones de buenas empresas a un precio barato.

Fue ahí donde aprendí la manera correcta de invertir como un Buy and Holder.

Sólo que, así, tuve dificultades, porque yo no podía utilizar el mismo método que ellos. Pues además de complicado, tomaba mucho tiempo y aún así, no garantizaba ningún resultado.

Por eso rompí la cabeza hasta llegar a un método propio de analizar acciones, 100% original y que me permitía reconocer las mismas oportunidades, sólo que a mi manera.

No fue nada fácil, pero se dio muy bien!

Prueba de ello son los resultados abajo.

Son resultados que usted también podría haber conquistado si hubiera utilizado este método.

Y el gran diferencial que permitiría eso es el indicador gráfico que he creado y bautizado de Zona de Reversión.

Para ver cómo puede ayudarte, pondré el indicador en funcionamiento justo en el período en que mi lector habló que la bolsa fue mal (desde 2008).

Cómo funciona este indicador

En las figuras siguientes verá las oportunidades que la Zona de Reversión evidenció en los lugares donde están los rectángulos en rojo.

Cualquier precio que usted pagara cuando los precios entrar en la Zona de Reversión, habría sido un precio barato.

La rentabilidad fue para las compras realizadas en 2008 (Haga clic en las imágenes para ampliarlas).

ALPA4 = 491,55%

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La Zona de Reversión está formada por estas 3 líneas en negro. Los precios cayeron dentro de ella, usted compra y aguarda.

ABEV3 = 488,15%

buy and hold vale la penaCCRO3 = 410,81%

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LAME4 = 356,24%

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WEGE3 = 411,79%

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ITSA4 = 328,50%

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EGIE3 = 249,97% (antigua TBLE3 – Tractebel)

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ITUB4 = 241,82%

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BBDC4 = 238,40%

buy and hold vale la penaCDI = 153,42% (incluso con el alza de los intereses en el período)

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Vea que cuando usted consigue comprar buenas empresas por un precio barato y tener la paciencia para esperar que las acciones se valoren … usted consigue ganar MUCHO dinero.

  • Sin tener que acompañar el mercado a toda hora …
  • Sin tener que ser un experto en economía …
  • Y sin tener que arriesgarse demasiado invirtiendo su dinero en empresas más arriesgadas y que "estén fuera del radar".

En el caso de las 10 empresas, no hay small cap (empresas más pequeñas y más arriesgadas) y todas ellas son viejas conocidas de la bolsa de valores (con al menos 14 años de historia).

Es decir, un riesgo bajísimo y conservador.

Sin contar que ni siquiera he tenido en cuenta el reinversión de dividendos en la cuenta, si no el beneficio sería MAYOR todavía =)

Por lo tanto, ve que es posible tener una rentabilidad altísima, con bajo riesgo sólo de saber qué acción comprar y el momento adecuado.

Ahora … y el trader?

¿Cómo medir la rentabilidad de un trader en el período?

Esto es difícil de decir y desafortunadamente no he encontrado ninguna investigación al respecto.

Pero tomando como base los resultados anteriores …

Un trader tendría que haber conquistado, de rentabilidad neta (descontado IR, correcciones y pérdidas), un promedio de 2,20% a 4,55% al ​​mes durante los últimos 9 años (2008 a 2017).

No conozco a traders que han logrado esa rentabilidad.

Y aunque un trader haya logrado ese rendimiento fabuloso (lo que creo prácticamente imposible) es necesario observar el siguiente punto para ver si esa rentabilidad realmente valió la pena.

La relación esfuerzo x retorno financiero que va a definir su éxito

Buy and Hold vale la pena
"Trabaje con más inteligencia y no más duro".

No somos máquinas, no nacemos para trabajar sin parar, ganar dinero y morir.

Si usted tiene interés en invertir en la bolsa, es porque usted quiere ganar dinero.

Pero creo que ese no es el objetivo final … creo que tienes sueños que sean realizables a través del dinero.

¿Cierto o cierto?

Por eso me pregunto … será que vale la pena trabajar años y años de su vida, sin parar, para sólo al final aprovechar su vida?

Tal vez sí, tal vez no … pero en mi caso, siempre quise tener todo.

Quería ganar bastante dinero y también tener tiempo libre para aprovechar la vida.

Y por coincidencia, el Comprar y mantener es la estrategia ideal para usted que quiere ganar bastante dinero en la bolsa y enriquecer … mientras aprovecha su vida.

Sólo que para ello, usted debe dominar un método de inversión que posibilite usted …

  • descubrir cuáles son las mejores acciones, con objetividad y en pocos minutos
  • identificar cuando sus acciones están a precio barato o por lo menos justo en menos de 3 minutos
  • acompañar la evolución de su cartera como máximo 1 x por semana (o mes)

De esta manera, la relación entre horas trabajadas y retorno financiero, será extremadamente favorable.

Trabaje con inteligencia en lugar de trabajar duro.

Esto es algo que no sucede con el trader, incluso si utiliza robots para operar.

Los robots necesitan un acompañamiento constante … porque ellos fallan de vez en cuando y necesitan ser reconfigurados para que no pongan su cuenta sin darse cuenta.

Y aunque el trader opere con cinta de lectura, análisis técnico, con gestión de riesgos y posición sizing …

Si él hace seguidas operaciones en el perjuicio … él puede sí perder todo su dinero.

Y cuanto más dinero pierde … más difícil se va a recuperar su perjuicio.

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Ahora, imagina tu psicología y tu autoestima si tienes -50% de perjuicio haciendo tradings. Para quedarse en cero a cero usted tendría que acumular una rentabilidad del 100%.

Si usted no consiguió ni golpear el ahorro, que dirá tener una performance del 100% (lo más rápido posible, pues la inflación está ahí para desvalorizar su dinero) sólo para quedarse en cero a cero?

Por lo tanto, para el trader, el trabajo es grande, los resultados son pífios y la calidad de vida es precaria.

Ahora, si usted es un Buy and Holder que sabe identificar buenas acciones que son baratas en cuestión de minutos, usted tendrá mucho más calidad de vida.

Así que usted tendrá cada vez más dinero, tiempo libre y resultados para mostrar a ese amigo su que quiere convertirse en trader … que su manera de invertir es mucho mejor.

Esto es algo que enseño en en esta videoconferencia aquí, donde revelo cómo puedes hacer todo lo que realmente hace la diferencia …

  • Seleccionar las mejores acciones con objetividad y en pocos minutos
  • Identificar cuando estas acciones están a un precio barato o al menos justo en menos de 3 minutos
  • Acompañar la evolución de su cartera como máximo 1x por semana (o mes)

Por lo tanto, ahora que usted ha visto que el Comprar y mantener hecho de la manera correcta, puede ser más rentable y proporciona una calidad de vida mucho mejor que la del trader, usted necesita llevar otro aspecto importante (tal vez más) en consideración.

Algo que es poco hablado y que los principiantes no tienen idea de cómo … control emocional del inversionista.

El secreto para ti siempre tener un riesgo cada vez menor

Buy and Hold vale la pena

Buy and Holder tiene una estrategia de inversión que lo coloca en una posición extremadamente ventajosa.

Porque como usted compra acciones con el objetivo de asegurar a largo plazo, usted se convierte en casi un socio de esa empresa. Y por eso, usted tiene una ventaja que el trader no tiene.

Esta ventaja es el derecho de recibir una parte del beneficio de las empresas que usted es socio en efectivo. Eso es lo que llamamos dividendos.

Además de que usted puede crear una renta extra sin tener que trabajar más, usted también puede reinvertir estos dividendos comprando más acciones de la misma empresa.

Cuando usted hace esto, usted activa el poderoso mecanismo de los intereses compuestos en la bolsa de valores. Con eso, usted tendrá dos grandes beneficios:

  • Acelera el crecimiento de su patrimonio
  • Disminuye su precio medio

Como los dividendos se pagan por acción, cuanto más acciones tenga, más dividendos usted recibirá, lo que acelerará el crecimiento de su patrimonio.

Y como usted va a comprar más acciones de la misma empresa sin sacar dinero de su bolsillo, su precio promedio de compra va cada vez más diluido, lo que disminuye cada vez más su riesgo de pérdidas.

Eso sí que es un buen negocio, está de acuerdo?

Por lo tanto, si usted valora su dinero y quiere tener la mejor rentabilidad posible …

Usted debe aprender a comprar acciones de buenas empresas por un precio barato.

Pues así usted consigue comprar mucho más acciones con su dinero … y cuanto más acciones, mejor!

Por este motivo, los mayores inversores del mundo tiene éxito:

Compran acciones de empresas buenas, que tienen mejores perspectivas …

A un precio bajo … lo que les permite tener un riesgo mucho menor, mayor cantidad de acciones y recibir más dividendos para ser reinvertidos.

Y es así que Buy and Holder consigue lucrar cada vez más y hacer su riesgo cada vez menor con el paso de los años.

Algo que está fuera de alcance para el trader

Pues él sólo gana si la acción sube o cae (depende de cómo está posicionado).

No hay intereses sobre intereses para quienes sólo hacen trade.

Los dividendos y la reinversión de los dividendos no difieren en la vida de un trader.

Y su riesgo nunca va disminuyendo para cerca de CERO como para el Buy and Holder.

Entonces si usted desea:

  • tener una mayor rentabilidad
  • tener más tiempo libre
  • tener un riesgo cada vez menor
  • tener más tranquilidad y calidad de vida

Usted debe utilizar el Comprar y mantener como estrategia principal.

Pero eso no es suficiente … será que Buy and Holder tiene mayores posibilidades de lucrar (aquí estoy hablando de posibilidades y no en tamaño de ganancia) que el trader?

Vamos a par al siguiente tema para saber más sobre eso

Cómo tener las mayores posibilidades de vencer a su lado

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Ver, es muy simple saber si usted tiene más posibilidades de ganar dinero o no.

Imagine 2 consultorios de dentista.

En el consultorio 1 … existen diversos dentistas que realizan TODAS especialidades.

En el consultorio 2 … el dentista sólo hace una especialidad.

¿Cuál de los 2 consultorios crees que tienes más posibilidades de ganar dinero?

Lógicamente lo que realiza todas las especialidades, que es el consultorio 1.

Después de todo, es razonable pensar que cuanto más maneras de hacer dinero usted dominar, mayores serán las posibilidades de que usted gane dinero.

Comparar con Buy and Holder y el trader.

El comerciante sólo gana dinero si el precio de la acción es en la dirección que está posicionado (si está comprado él gana si el precio sube y si se vende él gana si el precio cae).

Como los precios sólo pueden moverse en 3 direcciones: alta, baja o caminar a un lado

Él sólo gana en 1 de 3 escenarios posibles.

El buy and Holder consigue ganar dinero con:

Es decir, mientras que el trader sólo tiene 1 fuente de renta (alta o baja del precio de la acción), Buy and Holder consigue hacer dinero de 6 maneras diferentes.

Si además de usted, como un Buy and Holder, todavía es capaz de seleccionar las mejores empresas y saber el momento correcto para comprar estas acciones … sus posibilidades y su beneficio van a aumentar brutalmente.

Se llega a ser cobardía comparar las 2 estrategias.

Y más …

Si usted es un Buy and Holder que sabe hacer tradings a corto plazo sólo cuando las posibilidades de ganancia son demasiado grandes para ser ignoradas …

Usted tendrá una excelente fuente de ingresos extra para aumentar aún más sus ganancias.

conclusión

Si tiene en cuenta los siguientes aspectos …

  • rentabilidad
  • Relación esfuerzo x resultado
  • Relación riesgo x retorno
  • Chances de beneficios

la Comprar y mantener, en relación al trading, vale la pena en TODOS aspectos.

Y si usted sabe el momento adecuado de comprar acciones de buenas empresas, usted todavía es capaz de golpear incluso el CDI (de lejos).

De hecho, esa es la única manera que el Buy and Hold funciona … opinión propia, basada en evidencias.

Imagínese si usted hubiera comprado acciones de buenas empresas a cualquier precio durante los últimos 9 años, usted estaría con un gran perjuicio y casi desistiendo de la bolsa.

En vez de estar con un alto beneficio, riesgo minimizado y haber aprovechado más la vida durante el proceso.

Y si quieres hacer todo tu esfuerzo valer y ganar una alta rentabilidad, con bajo riesgo y poco tiempo de acompañamiento, ver esta presentación ahora.

En el caso de que se trate de una persona,

Cualquier duda o sugerencia, es sólo dejar en el espacio para los comentarios abajo.

abrazos,

– Bruno Kataoka