¿El Fin del Buy and Hold?

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Si usted quiere invertir en acciones o ya invierte utilizando la estrategia de Buy and Hold entonces usted ya debe haberse enfrentado a situaciones donde una acción con excelentes fundamentos simplemente no deja de caer.

Esto es más común de lo que usted se imagina y en algunos casos no pasan de alarma falsa, pero en otros, el peligro puede ser real y usted puede tener grandes pérdidas.

Ver el por qué ahora.

Una serie de acontecimientos recientes muestran la grave crisis mundial por la que pasa el sector de auditorías de grandes empresas.

Y lo más impresionante … nadie está dando la debida importancia sobre eso.

Auditorías son aquellas empresas contratadas para aprobar y dar un certificado de veracidad a los balances financieros divulgados por las empresas de la bolsa.

Sin embargo, grandes empresas de capital abierto ya llegaron a fallar, incluso después de que las grandes auditorías demostraran que la salud financiera de estas empresas estaba bien.

Esto quiere decir que si usted hace el Buy and Hold basado solamente en esos números, entonces usted corre un serio riesgo de ser engañado y fallecer en la bolsa de valores.

Incluso si usted se esfuerza al máximo.

De hecho, hay una gran oportunidad de que ya estás siendo víctima de la famosa contabilidad creativa. Si es que ya no lo fue.

Es decir, las mayores auditorías del mundo, que deberían estar allí para ayudarle, están trabajando profesionalmente contra usted.

En lugar de exponer los fraudes, están ocultando esos fraudes.

Pero quédate tranquilo, pues existe una solución práctica para que nunca más seas víctima de cualquiera de esas falcon y puedas conquistar altas rentabilidades con Buy and Hold.

Continúe leyendo para descubrir:

  1. Porque el buy and hold tradicional está con sus días contados
  2. Soluciones que en realidad son problemas
  3. La única salida para usted vencer esta amenaza de una vez por todas

Si usted quiere saber cómo invertir en acciones y tener altos retornos con seguridad, descargue gratis ahora el eBook La estrategia definitiva para ganar en la bolsa de valores.

Ahora ha llegado el momento de deshacerse de esta amenaza que prácticamente nadie de los medios del mercado financiero está comentando.

Porque el Buy and Hold tradicional está con sus días contados

Estudiar los balances financieros auditados de las empresas, ver que cuenta con beneficios consistentes, la deuda controlada y la caja de sano sería suficiente para que usted compra acciones de una empresa de ojos cerrados a cualquier precio y tener éxito.

Pero desafortunadamente hoy, eso ya no es suficiente.

Incluso en posesión de esas informaciones auditadas, usted todavía puede ser engañado.

Un ejemplo de ello es una noticia muy grave que la revista VALOR publicó en julio de 2018 y que pocos del mercado financiero comentaron.

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Si no lo sabe, KPMG es una de las empresas más grandes del mundo de auditoría.

Ella forma parte del selecto grupo de auditorías que son conocidas como las "Big Four" que también están compuestas por Ernest & Young, Price Waterhous Coopers y Delloite.

Sería como los Bluechips del sector de auditoría.

Este es el grupo de las 4 mayores empresas de auditoría del mundo, que juntas, se quedan con una porción muy grande de todos los ingresos del sector. Por eso, algunos expertos dicen que se han vuelto demasiado grandes para romper (demasiado grande para fallar).

Lo que es muy preocupante.

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Las empresas de auditoría son responsables de verificar y aprobar los números de los balances que las empresas (de la bolsa de valores o no) divulgan.

Es en base a esa información que muchos inversores esparcidos por todo el mundo realizan el análisis de los fundamentos para tomar su decisión de inversión.

Sin embargo, una serie de escándalos que involucran a las Big Four han preocupado a las autoridades del mundo entero. Tanto que en 2014, en la época del escándalo de las cuentas de Petrobrás, ya se hablaba de "estándar Big Four".

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Y eso, lógicamente, hizo que muchos inversores alrededor del mundo, principalmente los Buy and Holders tuvieran pérdidas incalculables en la bolsa.

DESDE 2002 LAS AUDITORÍAS NO CUMPLEN DEVIDAMENTE CON SU PAPEL

Uno de los casos más marcados fue el escándalo de la empresa estadounidense ENRON, que infló sus ganancias en los balcones ocultando una gran brecha en sus cuentas.

La audiencia de Arthur Andersen, una de las mayores auditorías de la época, ENRON falló "de una hora a otra" sin que nadie desconfiar.

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Los iniciados, lógicamente, vendieron todas sus acciones en la cima antes de que los verdaderos números fueran al público.

Los inversores comunes, junto con los fondos de pensiones de miles de trabajadores, desgraciadamente, perdió en la casa de los 180.000 millones de dólares.

Imagínese perder todos los ahorros de su vida a causa de un fraude tan escandaloso como ese?

El caso fue tan grave que Arthur Andersen también falleció después de ese acontecimiento.

Muchos expertos creían que ese sería un caso aislado, sólo que estaban equivocados.

Muchos otros casos de fraude que involucran a las Cuatro Cuatro ya surgieron desde entonces.

Tenemos hasta empresas brasileñas involucradas en eso.

Quien no recuerda al Banco Panamericano, que pertenecía al Sílvio Santos y que se rompió por fraude. En el caso de la auditoría.

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Tenemos el caso de la empresa de telefonía OI de capital abierto, envuelta en varios escándalos y que pidió recuperación judicial (procedimiento para impedir que los acreedores pidan su quiebra).

Incluso en un momento tan delicado, otro escándalo envolviendo una de las Big four apareció.

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Para finalizar los ejemplos de las Big Four, le revelo el caso que sucedió con el Banco Crucero del Sur, donde dos Big Fours estaban involucradas.

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Hay muchos casos de fraude que involucra a las cuatro grandes en todo el mundo, pero aquí, voy a hablar sólo de los casos más importantes involucrando la auditoría que más audita los balances de las empresas de la bolsa brasileña -la KPMG.

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Continúe leyendo para saber qué hacer para evitar ser otra víctima de la contabilidad creativa profesional.

En el año 2017 KPMG TIENE SUS BIENES CONFISCADOS AQUÍ EN BRASIL

El presidente de Estados Unidos, George W. Bush, …

"La 1ª Vara de Quiebras y Recuperaciones Judiciales de San Pablo determinó que los bienes de KPMG quedaran disponibles para pagar a los acreedores del banco BVA, que era auditado por KPMG hasta ser liquidado por el Banco Central en junio de 2013."

Esto porque la investigación constató que existían evidencias de negligencia por parte de KMPG en NO divulgar "la existencia de graves hechos" constatados.

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Es decir, la BVA estaba en una situación muy mala, la KPMG no vio nada extraño y poco tiempo después, el banco BVA falló, dejando a sus inversores en el perjuicio.

Por eso, ella fue declarada culpable en ese proceso y tuvo sus bienes confiscados para pagar a los que prestaron dinero a la BVA.

TAMBIÉN EN 2017, KPMG SE ENVOLVE EN UNA SERIE DE FRAUDES EN ÁFRICA DEL SUR Y FUE EXPULSA DE Lá

La familia Gupta, una de las más ricas de Sudáfrica, mantiene una relación estrecha y corrupta con su presidente Zuma.

Y en medio de todo esto, se encuentra la KPMG, acusada de ocultar fraudes fiscales de las empresas de la familia Gupta.

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Aquí ninguna empresa se rompió, pero muestra que la KPMG, falló varias veces en cumplir su función de auditar balances y divulgar números correctos para el público.

Esta implicación con la corrupción en el país hizo que la KPMG despedir a ejecutivos de alto rango y ser expulsada de Sudáfrica.

AHORA EN 2018, LA BOLA DE VEZ FUE UNA GRAN EMPRESA DE CONSTRUCCIÓN CIVIL LA CARILLION QUE FALIÓ SIN NINGÚN DE KPMG EMITISSE CUALQUIER ALERTA

El título del reportaje abajo es claro: ¿Por qué nadie trabajando con Carillion dijo que iba a fallar?

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Y aún sigue: cuando dos blue-chips del sector de auditoría no perciben una sobre valoración cerca de mil millones de libras en los activos de la empresa, existe un grave problema.

¡Mil millones de libras MÁS en los números de la empresa y nadie percibió nada!

Te dejará de declarar R $ 1 mil en su Impuesto de Renta para ver si usted no toma una multa.

Este fue un caso más grave aún, ya que involucra tanto a KPMG como a Deloitte (dos de los Big four).

A esa altura usted tal vez se esté preguntando: pero ¿cómo es posible Bruno?

Esto es más fácil de entender cuando ve que, sólo en el caso de Carillion, KPMG recibió honorarios de 1,4 millones de libras para soltar un informe diciendo que estaba bien con las cuentas de la empresa.

Un honorario que viene recibiendo anualmente desde 1999.

Mientras los pensionistas, inversores y funcionarios de la empresa quedaron con el perjuicio, una vez más, la KPMG quedaba con sus honorarios millonarios intactos.

¿Y sabe lo que es peor?

MISMO CON TODOS ESES ESCÁNDALOS, KPMG AÚN CONTINÚA EN LA ACTIVA Y CERRANDO CONTRATOS NUEVOS

Y los más nuevos clientes de KPMG son la minera Rio Tinto y la empresa de telecomunicaciones BT.

Todos estos escándalos, más 3 ex socios de KPMG fueron investigados tanto por la SEC (órgano regulador del mercado norteamericano) y la PRA (Unidad de regulación prudencial del Banco de Inglaterra).

Pero hasta que las autoridades hicieran algo, muchas familias perdieron todo lo que tenían y vieron sus sueños de una vida mejor evaporarse junto con las empresas auditadas por la KPMG.

Y todo esto sucedió en países de primer mundo como EE.UU. y Europa, donde la honestidad y competencia de los reguladores es mayor que aquí en nuestro país.

Eso todo enciende una gran alerta: basar su estrategia de Buy and Hold en el análisis fundamentalista tradicional es muy peligroso.

Por lo tanto, o usted descubre una manera de driblar esos fraudes y salir en el beneficio, o usted, tarde o temprano, será otra de las víctimas de esos golpes financieros.

Problemas Disfrazados de Soluciones

Hay algunos errores igualmente fatales que los inversores cometen en el intento de deshacerse de los fraudes del análisis fundamentalista.

Ver ahora cuáles son.

a) Comprar y vender a corto plazo para no casarse con ninguna empresa

El largo plazo sigue siendo la mejor estrategia para usted enriquecer exponencialmente, sólo necesita saber cómo tener más seguridad.

Muchos inversores encuentran arriesgado, principalmente en Brasil, concentrar su dinero en las empresas buscando a largo plazo. Y hasta entiendo esa preocupación.

Sólo que el trading es una estrategia con márgenes de ganancia pequeña, laboriosa y que casi nadie ha podido utilizar para enriquecerse.

El trader de mayor éxito de la historia fue Jesse Livermore, que después de romper por tercera vez haciendo tradings, cometió suicidio.

Así que es erróneo pensar que el trading es la solución, ya que la solución está en aplicar el buy and hold de manera más segura.

Y eso vas a aprender de aquí a poco, sigue leyendo.

b) Invertir en Bitcoin y criptomoedas

Evite las inversiones especulativas, su riesgo será tan grande o incluso mayor.

Sinceramente, ya intenté analizar los fundamentos de esa moneda y simplemente no conseguí ver un futuro claro para ellas.

También no sé para quién reclamar si mis criptomoedas desaparecen de mi cartera virtual.

Si usted invierte en Bitcoin, todo bien, pero queda la alerta.

Hay muchos riesgos innecesarios que usted corre al invertir en algo que es incierto, que no es rastreable y que no tiene un historial de al menos 10 años de éxito.

Entonces ese tampoco es la inversión que le hará soltar su trabajo y vivir de la renta con tranquilidad.

c) Operar mini-índice, Forex o opciones

Muchos inversores, sabiendo del riesgo de la bolsa de valores, piensan: voy a hacer todo para ganar el máximo de dinero lo más rápido posible para no tener que depender de la bolsa a largo plazo.

Es decir, ven la bolsa de valores como un gran casino, creen que se van a divertir, golpear un solo gran golpe y van a salir ricos de allí.

Y el tipo de inversión preferido de esas personas son las operaciones apalancadas.

Que son operaciones donde usted invierte con el dinero prestado.

Su beneficio puede ser inmenso, pero el perjuicio puede dejarle endeudado para siempre.

Mira, no tienes que hacer esto para enriquecerse.

Los multimillonarios de la bolsa brasileña como Luiz Barsi y Lirio Parisotto se enriquecieron haciendo el frijol con arroz. Sin cometer esas locuras que muchos cometen.

Por lo tanto, evite partir para el apalancamiento, ya que las posibilidades están en contra de usted.

En lugar de buscar altas rentabilidades aumentando su riesgo … busque altas rentabilidades con riesgos cada vez menores.

¿Cómo?

Con la ayuda de quien es especialista en el tema … los tiburones de la bolsa.

Su única salida para este problema

Vea cómo hay muchas trampas en el mercado financiero.

Si usted no es capaz de vencer el sistema, entonces el sistema va a ganar en algún momento.

O va a ser causando grandes pérdidas … o va a permitir sólo una rentabilidad mediana, que no golpea ni la renta fija.

Sin un buen plan de inversión, difícilmente un inversor común tendrá posibilidades de ganar en la bolsa de valores.

Pero esa era la mala noticia, ahora voy a hablar de la buena noticia …

¿Imagínese si tuviera a su disposición un radar que mostrase el exacto momento que grandes inversores están comprando una acción?

Son inversores que juegan para ganar, que tienen acceso a información privilegiada y que quedan lejos casos de fraudes contables como los que acaba de ver.

Hablo de inversores como Warren Buffett, Luiz Barsi, Lirio Parisotto y muchos otros multimillonarios anónimos.

Sería como abrir la pantalla de su computadora y ver que hay un flujo intensivo de dinero procedente de grandes inversores comprando una determinada acción.

Entonces bastaría usted invertir en el mismo momento y en las mismas acciones que ellos.

Es por eso que debo decir que esta es la única y la mejor oportunidad que tiene para ganar altas rentabilidades en la bolsa de valores con riesgo casi cero.

De hecho, es así que he invertido desde 2008 con mucho éxito.

Recientemente llegué a ganar una rentabilidad del 162,43% en apenas 12 meses con un máximo de 30 minutos de dedicación semanales.

Sí, fue un resultado fuera de la curva, pero que sucedió y que puede suceder de nuevo.

Fuera de ellos, conseguí rentabilidades por encima del 100% en varias otras ocasiones, pero que tardaron 2 años en promedio.

Sin embargo, un excelente resultado … y sin tener que correr riesgos innecesarios.

Sólo, comprando acciones en el mismo momento que grandes inversores y haciendo el Buy and Hold a largo plazo (sólo que de una manera mucho más segura).

En el caso de que usted quiera saber más cómo es posible, accede a este documento exclusivo y gratuito que ofrezco a los lectores del blog.

Se trata de un informe simple donde pongo el paso a paso de cómo usted puede tener la ayuda de los grandes inversores para conquistar altas rentabilidades en la bolsa.

Cualquier duda o comentario puede enviarme por aquí.

En este caso,

Bruno Kataoka

El post El Fin del Buy and Hold? se presentó primero en Inversor de Lucro.