Estafa de diamantes de inversión: Bancos involucrados e investigados

El actual escenario económico muestra claramente que no existen inversiones de riesgo cero. En muchos casos, los tipos de interés son muy bajos.

No es casualidad que los inversores amantes del riesgo se hayan volcado al comercio o al oro, las piedras preciosas y los diamantes, que se consideran ” ” activos que dan cobijo al capital.

En los últimos días, todas las noticias están pasando: el caso de la ” estafa del diamante ” está dando vueltas en la web y en la prensa.

Hay un número creciente de presuntas estafas en la inversión de diamantes que involucran a clientes desconocidos de ciertas instituciones bancarias.

Las quejas y reclamaciones de los ahorradores, a quienes los propios funcionarios bancarios habían aconsejado que suscribieran esas inversiones, siguen “flaqueando”.

La estimación de la pérdida de dinero es realmente enorme y lo que se suponía que era la inversión del siglo se ha convertido, por desgracia, en una cadena de estafas sobre estafas.

Un fenómeno que ha afectado a los inversores de toda Italia. Muchas son las estafas relacionadas con la venta de diamantes a precios “inflados” en comparación con el valor real.

Una verdadera “papelera” en detrimento de quienes habían confiado ciegamente en las palabras del Director de la sucursal bancaria que la llamó una inversión segura y con un valor destinado a aumentar.

Así que tienes que preguntarte, ¿es un diamante realmente para siempre? Leyendo las crónicas de estos últimos meses, parece que no.

Descubramos en esta guía todos los detalles del caso y de lo que se ha convertido en un verdadero caso nacional.

Estafa del diamante de inversión

Invertir en el mercado de las piedras preciosas no es algo para todo el mundo, ya que se necesitan conocimientos sectoriales.

Sólo quienes conocen los parámetros del calibre del quilate, la pureza y el brillo pueden permitirse el lujo de invertir en este contexto.

Es evidente que incluso los que tienen algo de liquidez a sus espaldas pueden invertir fácilmente en el mercado de diamantes.

Sin embargo, es mejor buscar el consejo de personas con información privilegiada y consultores gemólogos que sin duda sabrán más sobre el tema.

Confiar en consultores independientes aumenta la probabilidad de que la inversión en diamantes sea rentable.

En los últimos días, todos los medios de comunicación se han referido a la estafa de los diamantes de inversión. Pero, ¿qué es? ¿Qué bancos están involucrados? ¿Quién está siendo investigado? ¿Qué hay de la restitución y el secuestro? Esto es lo que necesitas saber en detalle.

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En febrero, la Guardia di Finanza fue la protagonista de un embargo preventivo de más de 700 millones de euros, a cargo de 5 bancos y 2 empresas.

La Fiscalía de Milán ha abierto una investigación sobre : entre los sospechosos se encuentran unas 70 personas acusadas de fraude agravado por la venta de diamantes a través de canales bancarios, a precios más altos que el valor real.

Se encontraron los 5 bancos involucrados:

  1. Monte dei Paschi
  2. UniCredit
  3. Banco Aletti
  4. Contador de Bpm
  5. Intesa Sanpaolo

Las dos compañías involucradas resultan ser:

  1. DPI (Inversión privada de diamantes de Roma)
  2. BID (Negocio de diamantes en Milán): empresa en quiebra

Estafa del diamante: detalles de la investigación

Los hechos se refieren al cuatrienio 2012-2016, período durante el cual el Diamond Private Investment y el Intermarket Diamond Business habían emprendido el negocio de la venta de diamantes a través de los bancos.

La inversión se presentó como segura. Sin embargo, la Fiscalía de Milán señaló que los cinco bancos implicados serían cómplices, al haber acordado un precio “inflado” en comparación con el valor real de las piedras preciosas.

Los bancos actuaron en realidad como intermediarios, promoviendo la inversión a los diversos titulares de cuentas. La propuesta comercial se habría llevado a cabo de manera engañosa, parcial y, sobre todo, engañosa.

¿La razón? Los diamantes se presentaron de hecho como un buen refugio , marcado por un rendimiento anual constante del 3 o incluso el 4% del capital.

Este porcentaje es, de hecho, mucho más alto que el de los diversos bonos del Estado.

¿Cómo habría ocurrido la demostración?

A los titulares de cuentas corrientes se les presentarían cotizaciones de mercado impresas en una lista de precios, que se haría pasar por un diario económico autorizado, marcado por valores ampliamente “inflados” en unos 30/50 puntos porcentuales en comparación con el precio que el titular de la cuenta corriente iba a pagar.

Sin olvidar toda una serie de gastos adicionales, que naturalmente corren a cargo del cliente, como la cobertura de seguros, las comisiones para el banco, el posible porcentaje de reventa y una suma para la certificación gemológica.

Cabe señalar que el engaño sería muy sutil, ya que las listas de precios, publicadas estrictamente a cambio de una tasa, eran muy diferentes de las listas de precios internacionales de Idex y Rapaport . Estas últimas están reconocidas oficialmente en todo el mundo y las citas se establecen una vez por semana.

Numerosos gerentes y empleados de los bancos se habrían beneficiado del engaño de los diamantes: las dos empresas implicadas también habrían puesto a su disposición beneficios respetables. A partir de ahí, la acusación de soborno entre particulares y reutilización de capital.

Estafa del diamante: Investigado

Los sospechosos están en la lista: Pietro Gaspardo , director de marketing de Bpm, Maurizio Faroni , ex director general de Bpm, y finalmente Maurizio Zancanaro , ex director general de Banca Aletti.

Convulsiones

  • DPI: 165 millones de euros
  • BID: 149 millones de euros
  • Bpm / Banca Aletti: 83 millones de euros
  • Mps: 35 millones de euros
  • UniCredit: 32 millones de euros
  • Banca Intesa: 11 millones de euros

Aquí hay un resumen de lo que fue incautado directamente por la Policía Económica y Financiera de Milán.

invertir en diamantes: Observaciones finales

Muy mal por la estafa de la inversión en diamantes. Es urgente que aclaremos esto para que no sea siempre el titular de la cuenta quien tenga que salir perdiendo.

Así pues, cuando se compra un diamante de inversión, es una buena idea no acudir a los bancos sino al canal minorista , repleto de valiosos consultores y profesionales que ofrecen a los consumidores piedras certificadas de diferentes quilates y calidades.

Si quieres un hermoso coleccionista o un diamante de inversión, un joyero honesto y competente es casi siempre una opción más barata que un banco.

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