Cómo funciona una estrategia de inversión pasiva

La inversión pasiva -también conocida como gestión pasiva- es una estrategia de inversión que consiste en comprar y mantener inversiones durante un largo período de tiempo, en lugar de realizar operaciones frecuentes para tratar de ganar al mercado.

Es una estrategia de entrada para los inversores a largo plazo, porque aprovecha la típica tendencia al alza del mercado general durante muchos años. Al minimizar las operaciones, también asegura que los costos de transacción sean lo más bajos posible.

¿Qué es la inversión pasiva?

La inversión pasiva, que a veces también se denomina gestión pasiva, se clasifica mejor como una filosofía de “comprar y mantener”. En esencia, es un enfoque de inversión directa que busca evitar las compras y ventas frecuentes, y busca invertir en valores que probablemente crezcan a largo plazo.

En consecuencia, los inversores pasivos apuestan por aumentos constantes del mercado en lugar de tratar de ganarle al mercado.

Esto se opone directamente a la gestión activa, que exige transacciones frecuentes en un esfuerzo por lograr rendimientos superiores a la media.

Las carteras pasivas suelen incluir unos pocos tipos diferentes de inversiones. Entre ellas destacan los fondos indexados, los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF). En lugar de seleccionar valores únicos como acciones o bonos, estos fondos tratan de diversificarse a través de una serie de participaciones individuales. Por ejemplo, un fondo centrado en acciones puede invertir en múltiples valores en mercados específicos, como las acciones estadounidenses de gran capitalización o el mercado internacional. A continuación se presenta un desglose más profundo de estas inversiones:

Fondos de inversión: Cuando usted compra en uno de estos fondos, está invirtiendo en una compañía que comprará y venderá acciones, bonos y más a su nombre. En otras palabras, los fondos mutuos combinan la administración profesional y la diversificación.

Fondos cotizados en bolsa: Si bien son similares a los fondos mutuos en muchos aspectos, los ETF se negocian en una bolsa como una acción. Siguen una colección de acciones o un índice (como el S&P 500, los índices MSCI y el promedio industrial Dow Jones).

Los fondos indices: Un fondo índice puede ser un fondo mutuo o un ETF; de cualquier manera, su inversión seguirá el rendimiento de un índice. Esto ha llevado a muchos inversores individuales a considerar la posibilidad de añadir fondos indexados a su cartera a través de los ETF.

Inversión pasiva versus inversión activa

Si la inversión pasiva se trata solo de dejar una inversión sola, dándole su espacio para crecer sin ser molestada, la inversión activa implica mucho más futuro, comerciando con frecuencia con la esperanza de obtener una ventaja sobre otros inversores. Hay tres factores principales que hacen que la inversión pasiva sea una alternativa particularmente atractiva a la inversión activa: honorarios, rendimiento del mercado a largo plazo y eficiencia fiscal.

Comparación beneficios de inversión PASIVOS Y ACTIVOS

 

Pros y contras de la inversión pasiva

Cómo funciona una estrategia de inversión pasiva

Cada estrategia de inversión tiene sus puntos fuertes y débiles, y la inversión pasiva no es diferente. Para aquellos que no tienen motivos para saltar a algo arriesgado, la gestión pasiva proporciona tanta seguridad como se puede esperar. Debido a que las inversiones pasivas tienden a seguir al mercado, que tiende a experimentar un crecimiento constante a lo largo del tiempo, la posibilidad de que pierda sus activos invertidos es baja a largo plazo.

Uno de los principales principios de la inversión pasiva es el mantenimiento de los activos a largo plazo. Debido a que hay muy pocas compras y ventas, las comisiones son bajas. En resumen, esto significa que perderá menos de sus ganancias por la gestión.

Los ETF y los fondos de inversión son básicos en las carteras de inversión pasiva. Todos ellos también tienen un par de características en común: gestión profesional y diversificación inherente. Cuando se invierte en acciones, bonos o cualquier otro valor de forma singular, depende de usted elegir cuáles quiere y cuándo comprarlos y venderlos.

Para los inversionistas que quieren completa discreción sobre su cartera, la inversión pasiva puede no ser la mejor opción. Las carteras pasivas suelen contener una mayoría de fondos que están bajo la jurisdicción de los administradores de fondos.

Por lo tanto, mientras que el rendimiento general de estos fondos dicta sus eventuales rendimientos, las decisiones de inversión no están bajo su control. Eesta falta de personalización y flexibilidad podría dejar a los inversores pasivos con la sensación de que no están suficientemente involucrados en la gestión general de su dinero.

Por supuesto, a menos que sepan lo que están haciendo, la gestión de sus propias inversiones puede ser difícil. De hecho, incluso los inversionistas más “inteligentes” tienen grandes dificultades. Por muy arriesgado que sea, la inversión pasiva técnicamente tiene menos beneficios que las estrategias que buscan vencer al mercado a través de la selección de acciones y las operaciones recurrentes. Sin embargo, a cambio de esta compensación, los inversores pasivos ven regularmente un crecimiento lento y sostenido.

Las 3 reglas imperativas

Independientemente de cómo invierta su dinero, ya sea utilizando estrategias activas o pasivas, hay tres reglas cardinales de inversión que nunca debe olvidar: diversificar, diversificar y … diversificar

Conclusión

Cómo funciona una estrategia de inversión pasiva

Dado que la inversión pasiva es un enfoque innato a largo plazo, es mejor para quienes tienen objetivos financieros a largo plazo. Por ejemplo, los inversores pasivos pueden estar ahorrando para la jubilación o para la educación universitaria de sus hijos.
Antes de invertir cualquier dinero en el mercado, debe tomarse un tiempo para aprender sobre las estrategias disponibles para usted. Eso incluye la inversión pasiva. Al igual que muchos otros temas financieros, la educación es invaluable. Así que aunque la inversión pasiva tiene muchas ventajas, eso no significa que sea la estrategia correcta para todos