¿Pueden un extranjero invertir en el mercado financiero estadounidense?

El bullicioso mercado de valores estadounidense es uno de los fundamentos de la economía mundial, con razón.

El mercado de valores se refiere al conjunto de mercados y bolsas en los que se realizan actividades regulares de compra, venta y emisión de acciones de empresas públicas. Estados Unidos cuenta con algunas de las mayores bolsas de valores del mundo, con un total de empresas cotizadas valoradas en 35,5 billones de dólares en junio de 2020.

¿Se puede operar en la Bolsa de Estados Unidos si no se es ciudadano?

Buena pregunta. Efectivamente, las acciones y los bonos estadounidenses están regulados por la legislación de ese país.  Sin embargo, resulta que usted no tiene que ser ciudadano para comerciar en el mercado de valores estadounidense.

No hay leyes específicas que prohíban a los ciudadanos no estadounidenses puedan invertir en el mercado de valores de Estados Unidos.

De hecho, muchas empresas de inversión atienden a clientes internacionales.

La Comisión de Valores y Bolsa  y el gobierno estadounidense en realidad fomentan las inversiones extranjeras en los mercados de valores y de deuda que financian los mercados de capitales de EE.UU. y la economía de  USA . ¿Por qué? Porque los inversores extranjeros de EE.UU. no aportan mucho dinero a los mercados estadounidenses.

También es prudente diversificar su cartera con acciones de varios países diferentes. Esto se conoce como exposición al mercado global .

A los inversores estadounidenses les encanta comprar acciones de empresas extranjeras. Algunos ejemplos son Alibaba, JD.com y Baidu.

Sin embargo, hay algunos obstáculos adicionales que los ciudadanos no estadounidenses tienen que superar para tener acciones estadounidenses en sus carteras. Se puede abrir una cuenta de operaciones en línea con algunos corredores estadounidenses, incluso siendo extranjero, pero se requerirá más documentación .

Parte del papeleo adicional incluirá una prueba de identidad e información sobre el visado, y es probable que también haya otros requisitos.

Firstrade: ¡El mejor corredor internacional!

Nuestra mejor elección para un corretaje internacional es Firstrade. Ofrecen operaciones sin comisiones, cuentas de jubilación y, lo que es más importante, cuentas internacionales para inversores no estadounidenses. Este corredor participa en más de una docena de países extranjeros. Si tu país está en la lista, ¡puedes invertir en los mercados estadounidenses con Firstrade!

Comisiones de negociación: $0

Mínimos de cuenta: $0

Valores negociables: Acciones, ETFs, bonos, opciones

Características principales: bajas comisiones de negociación, sin depósito mínimo, cuentas de margen

Países participantes

  • China
  • Hong Kong
  • India
  • Israel
  • Japón
  • Corea del Sur
  • Macao
  • Malasia
  • México
  • Nueva Zelanda
  • Arabia Saudí
  • Singapur
  • Taiwán
  • Emiratos Árabes Unidos

 

TradeStation: 2ª elección de broker internacional

TradeStation ofrece una variedad de diferentes cuentas internacionales para los inversores no estadounidenses. La plataforma de TradeStation ofrece la posibilidad de operar sin comisiones con acciones, bonos, ETFs y fondos de inversión. No hay mínimos de cuenta y los inversores pueden acceder a una variedad de mercados internacionales.

Los residentes de países no estadounidenses deberán aportar documentación en su solicitud de TradeStation, como el pasaporte, el documento nacional de identidad, el carné de conducir, la tarjeta de identidad de extranjero y una prueba de su dirección.

Aquí está nuestra revisión de TradeStation.

Comisiones de negociación: $0

Cuenta mínima: $0, TradeStation Select $2000

Valores negociables: acciones, bonos, fondos de inversión, ETFs, opciones, futuros, criptodivisas

Características principales: operaciones sin comisiones, herramientas de negociación de la plataforma, datos de investigación, educación, comercio de criptomonedas

¡Haga clic aquí para registrarse en TradeStation!

Webull: 3ª elección de corredor internacional

Para aquellos inversores internacionales que se encuentran en India o China , Webull está ahora ofreciendo servicio en su región. Webull es una plataforma de negociación de acciones, ETFs y opciones sin comisiones. Es similar a Robinhood, pero con más funciones y una interfaz de usuario más avanzada.

Comisiones de negociación: $0

Cuenta mínima: $0

Valores negociables: acciones, ETFs, opciones

Características principales: Negociación y venta en corto sin comisiones, datos de mercado en tiempo real, simulador de operaciones, aplicación móvil avanzada

Webull también ofrece una acción gratuita al registrarse si financia su cuenta con 100 dólares.

¡Regístrese en Webull + Obtenga 1 acción gratis!

Questrade: Para los inversores canadienses

Para los inversores canadienses, Questrade es uno de los brokers más populares que existen. Con unas comisiones de negociación relativamente bajas y un sitio web fácil de usar, Questrade ofrece una plataforma atractiva para los inversores.

Comisiones de negociación: 0,01 dólares por acción con un mínimo de 4,95 dólares y un máximo de 9,95 dólares; la compra de ETFs es gratuita, la venta cuesta 0,01 dólares

Cuenta mínima: 1.000 $

Valores negociables: Acciones estadounidenses, ETFs, opciones, Fondos de Inversión, EURUSD, CDs

Características principales: Questrade ofrece una gran opción como bróker con bajas comisiones para operar con acciones y ETFs. Hay una buena cantidad de herramientas de investigación y grandes críticas por su servicio al cliente. Para los inversores canadienses, Questrade ofrece un servicio digno de mención.

¡Regístrese en Questrade!

Abrir una cuenta de corretaje en el extranjero

Para operar con acciones estadounidenses, lo más fácil es abrir una cuenta de corretaje con un corredor de bolsa estadounidense.

Sin embargo, las empresas de corretaje tienen diferentes procedimientos para los no ciudadanos en función de su estatus de residencia, y los no ciudadanos tendrán que presentar más documentos para cumplir con sus normas internas.

Además, no todas las agencias de valores participan con inversores internacionales.

Los inversores internacionales en el mercado de valores estadounidense suelen optar por recurrir a una empresa de corretaje para gestionar sus inversiones. Utilizar un corredor de confianza garantiza que las inversiones cumplirán con las leyes aplicables, y un corredor con sede en EE.UU. que esté familiarizado con las inversiones internacionales puede ayudar a la gente a navegar por un tema algo complicado.

Si usted es un no residente en EE.UU. que quiere invertir y va a elegir una empresa de corretaje, asegúrese de que trabaja con inversores internacionales. Haga los deberes. Tómese el tiempo necesario para comprobar que trabajan con su país de residencia específico, ya que algunas empresas de corretaje sólo prestan servicio en determinadas zonas.

Además, algunos agentes de bolsa exigen a los inversores internacionales documentación adicional, como prueba de identidad, información sobre visados y documentos fiscales.

Formulario de impuestos W-8BEN para inversores extranjeros

El W-8BEN es un formulario de impuestos común requerido para los inversores extranjeros. Muchos inversores internacionales optan por trabajar con una cuenta de corretaje basada en la web. Esto les permite acceder a sus cuentas desde cualquier lugar y en cualquier momento, sin preocuparse de encontrar una sucursal.

Muchas empresas de corretaje basadas en la web se dirigen específicamente a los inversores internacionales.

El formulario W-8BEN caduca a los tres años de haberlo firmado. Su agente de bolsa debe notificarle siempre para que lo renueve antes de que caduque. Si el suyo ha caducado, su cuenta estará sujeta a la fiscalidad normal para un extranjero, aunque usted sea de un país exento de impuestos.

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Si no encuentra un corredor que le guste en EE.UU., algunas instituciones financieras extranjeras le permitirán abrir cuentas de corretaje que le darán acceso a las bolsas estadounidenses.

Algunas instituciones financieras extranjeras y grandes empresas de corretaje tienen acceso al mercado de valores de EE.UU., ya sea mediante la asociación con empresas financieras estadounidenses como Merrill Lynch o a través de recibos globales de depósito. Por lo tanto, asegúrese de consultar con las instituciones financieras de su país de origen para determinar las que ofrecen estos servicios.

Ley Patriótica (2001) – Nuevas restricciones y regulaciones

Uno de los objetivos de la Ley Patriótica aprobada tras los atentados terroristas del 911, es prohibir que organizaciones e individuos vinculados al terrorismo financien sus operaciones ilegales a través de los mercados estadounidenses.

El gobierno de los Estados Unidos ha hecho todo lo posible para garantizar que ciertas organizaciones que han sido vinculadas a actividades terroristas, junto con sus miembros o sospechosos de serlo, no puedan financiar sus operaciones a través de los mercados de capitales estadounidenses de ninguna manera.

Esto significa que las empresas de corretaje están obligadas a verificar las identidades de los clientes e informar al gobierno de cualquier actividad sospechosa en las cuentas. Estas normas no afectan a la gran mayoría de los inversores internacionales individuales.

Es seguro decir que si no está involucrado en ninguna actividad ilegal o en actividades que el gobierno de EE.UU. y sus organizaciones puedan considerar ofensivas, debería estar en su derecho de poseer acciones en empresas con sede en EE.UU.

Sin embargo, siempre debe asegurarse de trabajar con un corredor internacional de buena reputación. De este modo, se asegurará de que cumple con la amplia gama de normativas nuevas y actualizadas que rigen las acciones estadounidenses.

Además, asegúrese de planificar algunos obstáculos adicionales que podría tener que superar primero antes de empezar a invertir.

Implicaciones fiscales para los inversores extranjeros

Los ciudadanos no estadounidenses que comercian con acciones de EE.UU. tienen que enfrentarse potencialmente a complicadas cuestiones fiscales. En general, los extranjeros no residentes pagan un impuesto del 30% sobre los ingresos de las inversiones. El impuesto suele ser retenido en origen por la empresa de corretaje correspondiente.

Si se califica como extranjero no residente en EE.UU., no está sujeto al impuesto sobre las plusvalías.

Esto significa que su empresa de corretaje no retendrá ese impuesto de las ganancias de las inversiones internacionales. Sin embargo, la mayoría de los países exigen que los residentes paguen el impuesto sobre las ganancias de capital por el dinero obtenido en los mercados extranjeros. Es posible que tenga que declarar los ingresos y las plusvalías en su país.

Los dividendos percibidos tributan como renta para los extranjeros no residentes. Los extranjeros no residentes están sujetos a un tipo impositivo fijo del 30% sobre sus ingresos. Los dividendos percibidos, que proceden directamente de las empresas estadounidenses en las que invierte, se consideran ingresos.

Hay algunas situaciones en las que puede estar sujeto a un tipo inferior. Esto depende de los tratados que su país de origen tenga con Estados Unidos y de si los dividendos están relacionados con los intereses.

Navegar por la fiscalidad internacional es una razón por la que puede ser mejor trabajar con un corredor internacional. Un corredor de confianza se asegurará de que usted conozca todas las implicaciones fiscales estadounidenses de sus inversiones.

El hecho de no ser ciudadano estadounidense no debería impedirle invertir en acciones estadounidenses. Simplemente, ten en cuenta que hay algunos obstáculos adicionales que puedes tener que superar para hacerlo.

Decidir sobre una correduría como inversor extranjero

Por ejemplo, si eres ciudadano del Reino Unido, puedes abrir una cuenta de corretaje en Saxo Bank o Barclays para operar en el mercado de valores de Estados Unidos. Otro ejemplo, si estás en Malasia, puedes utilizar el CIMB Bank para invertir en el mercado de valores estadounidense.

Puede haber empresas de corretaje u otras instituciones financieras que ofrezcan servicios similares en cada país, así que investiga.

El mínimo para abrir una cuenta con ellos es de 0$ y la comisión por operar es de 0,005$ por acción.

Este corredor soporta docenas de países diferentes. Puedes ver una lista completa aquí.

La documentación requerida para abrir una cuenta de corretaje es diferente para cada país.

eToro

Este corredor se especializa en CFDs que están disponibles en muchos países diferentes. No enumeran específicamente qué países son compatibles, sin embargo, aquí hay una lista de los países que no son compatibles.

Una palabra de precaución es que el principal producto ofrecido en eToro es un CFD. Este es un instrumento financiero complejo que conlleva un alto riesgo de perder dinero. No debería invertir con este corredor a menos que entienda el riesgo que conlleva.

En este sitio también ofrecen operaciones con criptomonedas y divisas. Sin embargo, con un CFD usted no es dueño del activo subyacente. Simplemente estás invirtiendo en un derivado, que es algo que deriva un precio del valor del activo subyacente.

Aunque el CFD se basa en el precio de la criptomoneda subyacente, usted no es dueño del activo en sí.

Saxo Bank

Esta correduría tiene numerosas entidades diferentes en función de la región a la que presta servicio. Las tarifas y los servicios que ofrecen varían en función del país en el que te encuentres. Esta es una plataforma popular para el comercio de divisas también.

Admiten 19 divisas diferentes en la plataforma.

Este brokerage te da acceso a más de 35.000 instrumentos financieros diferentes basados en numerosos activos diferentes. Trabajan con más de 300 intermediarios financieros diferentes, lo que les permite ofrecer servicios de inversión en más de 120 países diferentes.

Una queja común sobre Saxo Bank es que en la mayoría de los casos exigen depósitos mínimos elevados. Ofrecen una variedad de vehículos de inversión diferentes, incluyendo acciones, ETFs, divisas, bonos, opciones, futuros, CFDs y criptodivisas.

Fidelity

Este corredor tiene cuentas internacionales para numerosas regiones diferentes en todo el mundo. De acuerdo con su sitio, esto incluye el apoyo a:

  • Austria
  • Canadá
  • Francia
  • Alemania
  • Hong Kong
  • Japón
  • Países Bajos
  • España
  • Suecia
  • Suiza
  • Taiwán
  • Reino Unido

Los productos, tarifas y servicios varían según la región en la que te encuentres. Cada una de estas regiones tiene una página web propia de Fidelity. Tienen más de 40.000 empleados en otros 8 países fuera de Estados Unidos.

¡Puede que encuentres que apoyan a tu país de origen y ofrecen el producto que estás buscando!

DEGIRO

Este es un corredor de bolsa con sede en el Reino Unido con más de 400.000 clientes en 18 países diferentes. Los honorarios y las comisiones varían según el país en el que te encuentres, pero en general muchos han dicho que los honorarios a través de esta correduría son menores que los de otras.

DEGIRO ofrece acciones, bonos, ETFs, opciones, futuros y criptomonedas. No ofrecen operaciones de divisas, que es un vehículo de inversión popular entre los inversores no estadounidenses.

Según su página web, DEGIRO ofrece servicios de inversión para las siguientes regiones:

  • República Checa
  • Dinamarca
  • Alemania
  • España
  • Grecia
  • Francia
  • Irlanda
  • Italia
  • Países Bajos
  • Noruega
  • Hungría
  • Austria
  • Polonia
  • Portugal
  • Finlandia
  • Suecia
  • Suiza
  • Reino Unido

Los honorarios y las comisiones varían según el país en el que te encuentres, pero en general muchos han dicho que los honorarios a través de este corredor son menos que otros que hay.