La diferencia entre las ETF y los pasivos: Guía actualizada 2018

Los ETF y los fondos pasivos son instrumentos de inversión similares pero no intercambiables. Aquí está la diferencia y las principales características de cada uno.

Entre los instrumentos de inversión que son más atractivos para los posibles inversores minoristas e institucionales, los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos pasivos o fondos de inversión son los más negociados.

Aunque existe la creencia de que los fondos ETF y los fondos pasivos son la misma cosa y son productos sustituibles, hay efectivamente diferencias que deben ser comprendidas y exploradas más a fondo.

Esta guía tiene por objeto precisamente analizar la diferencia entre los ETF y los fondos pasivos o fondos de inversión.

ETFs y pasivos de fondos: ¿algún punto en común?

Cada vez más inversores privados en el análisis y la evaluación de las diferentes estrategias de inversión se centran en Exchange Traded Funds o ETFs que muestran una tendencia creciente en el mercado italiano.

El éxito de los ETF se debe a la rentabilidad, transparencia y flexibilidad que ofrecen estos instrumentos de inversión, que son cada vez más utilizados por los inversores para exponerse a mercados en los que sería casi imposible invertir directamente, como el inmobiliario.

Los fondos pasivos o Los fondos mutuos son también un producto de gestión de activos muy popular entre los comerciantes, aunque se cree erróneamente que tanto los ETF como los fondos pasivos son “hermanos” y productos perfectamente intercambiables. De hecho, este no es el caso. El único punto en común y la afinidad entre los pasivos de los fondos y los ETF es la capacidad de replicar pasivamente el rendimiento de un índice.

Pasivos de ETFs y Fondos: la diferencia

Los fondos pasivos o los fondos de inversión requieren la presencia de un agente de colocación que sea un banco o un promotor financiero; en esencia, como no están enumerados, requieren la intervención de un intermediario.

Los ETF que cotizan en la Bolsa de Valores dan a los posibles inversores y comerciantes la oportunidad de tener una Cuenta de Valores en un banco o Plataforma de Comercio en Línea para comprar e invertir directamente con su capital, sin necesidad de la intervención de un asesor financiero.

Otra diferencia entre los ETF y los pasivos de los fondos que a menudo se pasa por alto es que los fondos mutuos tienen una gestión activa que justifica la discreción del gestor y requiere la necesidad de aplicar diferentes decisiones de inversión a lo largo del tiempo.

Los ETF tienen una gestión pasiva y su rendimiento está vinculado al precio de la bolsa de un índice bursátil y no a la capacidad de compra y venta estratégica del gestor del fondo.

La “gestión pasiva” hace que los ETF sean muy convenientes y baratos , con comisiones de gestión generalmente inferiores al 1%, y por lo tanto son más competitivos y más atractivos que los Fondos Mutuos que requieren un desembolso de comisiones más alto.

En cuanto a la cotización de los fondos pagaderos, no se conoce el precio de las unidades individuales del fondo, ya que el suscriptor da la orden de compra antes de que se haya establecido el valor de la unidad. En el caso de los ETF, el comerciante es capaz de conocer ex ante el precio antes de suscribir la orden.

Otra diferencia sustancial entre las ETF y los fondos por pagar se refiere a los gastos de gestión de los fondos por pagar, que son muy superiores a los de las ETF. ¿Por qué? El precio más caro de los fondos a pagar se ve profundamente afectado por los honorarios del Asesor Financiero que gestiona activamente la cartera.

Por esta razón, los costos de gestión de los Fondos Mutuos comparados con los aplicados a los ETF pueden ser 4 veces más altos: un consejo útil para un inversor es optar por los Fondos pasivos sólo si su rendimiento es capaz de superar los mayores costos de gestión aplicados por el gestor.

De lo contrario, es preferible invertir en ETFs sin tener ningún problema en acudir a un Asesor Financiero, ya que se pueden comprar directamente en las mejores Plataformas de Operaciones online.

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Operando con ETFs: Corredores y Plataformas

Una vez que entendemos lo que son los ETFs y cómo funcionan, empezamos a operar con los mejores Brokers y Plataformas.

Además de las operaciones normales de ETF que tienen lugar en el mercado de valores, puede utilizar operaciones de CFD o Contrato por diferencia , o contrato por diferencia entre el corredor y el operador.

Los CFD no son más que un producto financiero derivado cuyo valor está anclado al de otro activo llamado el activo subyacente, en este caso, los ETF.

Todos los Brokers que te permiten operar con CFDs te permiten abrir posiciones tanto al alza como a la baja y te permiten comprar mini-contratos.

En comparación con los futuros, los CFDs no expiran y no hay entrega física del activo, y no hay costos de renovación en las posiciones abiertas.

¿Qué corredor elegir? Para empezar a operar con CFDs con activos subyacentes de ETF, puede confiar en un corredor regulado de confianza y seguro.

Operaciones con CFDs sobre ETFs con eToro

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Además de la posibilidad de seguir e interactuar con otros miembros de la comunidad de eToro, usted puede beneficiarse de una plataforma de operaciones de última generación que es fácil de usar e intuitiva. Además, puedes abrir una cuenta demo antes de cambiar a la real.

Si usted comienza a operar CFDs en ETFs con el Broker de eToro, tiene la oportunidad de optar por una amplia gama de activos en los que invertir.

Plus500: Operaciones con CFDs sobre ETF

Plus500 es un destacado corredor regulado por CySec (Plus500CY Ltd autorizado y regulado por CySEC (#250/14), la FCA británica y también el ASIC australiano. Ofrece una plataforma de comercio completamente basada en la web que es absolutamente fácil de utilizar y de usar, adecuada incluso para los principiantes, que pueden beneficiarse de la posibilidad de abrir una cuenta de demostración .

Para comerciar en ETFs , debes proceder en estos simples pasos:

  • conectar con la página principal de Plus500, ( El 80,5% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero )
  • haga clic en el comando ” Tienda “, situado a la izquierda,
  • el comando abrirá la lista completa de activos negociables, entre las entradas del ETF,
  • sólo tienes que hacer clic en ETF y se abrirá un submenú desde el que tendrás acceso a la lista disponible,
  • En el centro de la pantalla se puede ver una lista con los valores de ETF presentes en la plataforma en la que se puede operar.

Con Plus500, puede invertir en ETF con un apalancamiento máximo de 1:5 . No olvide que operar con cfds sobre ETFs es siempre arriesgado e implica una buena dosis de precaución y evaluación para evitar perder todo su capital.

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