¿Qué es lo que los grandes inversores en acciones saben y no?

hay inversores en acciones que hicieron verdaderas fortunas invirtiendo, mientras que muchos otros fracasaron miserablemente. ¿Ya se detuvo para pensar en eso? Pero, ¿qué es lo que esos grandes inversores en acciones saben que usted no sabe? Descubre ahora.

Existe uno método simple, seguro y comprobado, utilizado desde hace más de 80 años por inversores en acciones como Warren Buffett, uno de los hombres más ricos del mundo, y este método se llama Inversión en Valor (en ingles, Value Investing).

Después de todo, ¿por qué usted como inversor debería utilizar este método llamado de Inversión en Valor?

La respuesta es muy simple: porque funciona, es comprobado y genera resultados.

¿Le interesó?

Entonces lea este artículo hasta el final …

¿Cuáles son los resultados obtenidos por los grandes inversores en acciones con este método?

A lo largo de la historia tenemos varios inversores en acciones que consiguieron obtener resultados por encima de la media siguiendo esta metodología.

El más famoso y acertado es Warren Buffett, actualmente el tercer hombre más rico del mundo, según la lista de Forbes.

los mayores inversores en acciones

Y Buffett llegó allí exclusivamente con sus inversiones en acciones, comenzando desde cero. A lo largo de 50 años, logró un retorno promedio anual del 21,6% al año.

Usted concuerda conmigo que no parece ser mucho conseguir un retorno del 20% al año, ¿no es así? Pero vamos a ver qué pasa con su dinero si usted consiguiera la misma rentabilidad.

Si usted invierte, digamos, 200 reales por mes a lo largo de 35 años, que es el tiempo de contribución de la jubilación del INSS, y tiene el mismo retorno del 21,6% al año, usted acumular un patrimonio de 11 millones de reales (R $ 11.233.095).

Ahora parece demasiado bueno para ser verdad, concuerda conmigo? Pero esto tiene una explicación simple: los juros compuestos, que Einstein llamó a 8ª maravilla del mundo.

¡Yo también estaba muy desconfiado cuando descubrí estos conceptos!

(Incluso al final de este artículo, traigo un regalo para usted que va bien contra esta técnica)

A medida que fui profundizando mis investigaciones fui descubriendo los motivos por los cuales esta metodología llamada de Inversión en Valor funciona, y por qué tantas personas pierden dinero invirtiendo en acciones.

6 grandes razones que llevan a las personas al fracaso en la bolsa de valores

1 # – Piensan sólo en el potencial de retorno

inversión en acciones

muchos inversores en acciones a los que les gusta mirar sólo las posibilidades de ganar y olvidan mirar a los posibles riesgos de la acción. La acción de este modo es la receta para el fracaso porque descuidar los riesgos puede ser devastador para sus inversiones.

Por otra parte, los adeptos de la inversión en valor actúan de modo opuesto. Ellos miran primero a lo que puede ir mal, que buscan primero protegerse de las potenciales pérdidas antes de pensar en el potencial de ganancia de sus acciones.

Como diría Warren Buffett:

Regla número 1: no se pierda dinero. Regla nº 2: no olvide la regla número 1.

2 # – Siguen los consejos de terceros

los inversores en acciones no deben seguir a terceros

Es común la gente seguir los consejos de personas como el gerente del banco, corredores, asesores de inversiones, analistas, consultores, comentaristas, economistas, etc.

El problema de actuar así es que todo el sistema está diseñado para que usted pague comisiones cada vez que deciden comprar o vender acciones. Cualquier profesional que tenga metas de ventas o que reciba buenas comisiones en las ventas de productos financieros tendrá el mayor interés en empujar productos a sus clientes, que no siempre son los más adecuados para él.

¿Se puede confiar en los consejos de estos profesionales? Es evidente el conflicto de intereses, ¿no es lo mismo?

la inversores en acciones adeptos del método de inversión en valor creen que nadie cuida mejor de su dinero que usted mismo. Usted tendrá que asumir el control de sus finanzas si desea alcanzar mayor libertad financiera. Ellos piensan por su cuenta.

3 # – Se centran en el precio de las acciones

centrarse en el precio de las acciones

la típico inversor se centra su atención sólo en precio de las acciones. Si las acciones suben él se vuelve loco para comprar, si las acciones caen él se desespera para vender. ver: no tiene ningún sentido de actuar influenciado por la impulsión de los precios.

en inversión en valor, los inversores en acciones se centran su atención en los fundamentos y en el valor intrínseco de la empresa y no sólo en el precio. la Inversión en Valor se podría definir como una estrategia que evalúa a la empresa de dentro hacia fuera.

El inversor en valor es como un emprendedor. Piensa como si fuera el propietario de la empresa. Sólo utiliza el precio para comparar con el valor intrínseco de la empresa.

4 # – Siguen la mayoría, les gustan los modismos

los inversores en acciones no deben seguir modismos

la típico inversionista en acciones que es una de las cosas que más me gustan. modismo del mercado. Una vez más, actuar de esta manera es la receta para el fracaso.

en inversión en valor, la mayoría de las veces, los inversores en acciones siguen la dirección opuesta de la mayoría y se aleja de modismos. Él cree que, haciendo lo que todo el mundo está haciendo, sólo va a conseguir lo que todo el mundo está consiguiendo, o sea, perder dinero en el mercado de valores.

5 # – Buscan retornos rápidos a corto plazo

retorno rápido en acciones

El típico inversor de bolsa es codicioso por naturaleza. Él está siempre en busca de retornos rápidos a corto plazo y para ello adora todo tipo de promesa milagrosa de enriquecimiento rápido.

Una vez más: actuar de este modo es la receta para el fracaso, porque es imposible prever los movimientos a corto plazo del mercado. Todo lo que terminan consiguiendo es perder dinero.

la inversores en acciones los adeptos del método de inversión en valor se centran en el largo plazo, se sienten más cómodos construyendo un patrimonio lentamente, pero de forma consistente, corriendo menos riesgos. Él entiende el poder de los intereses compuestos.

6 – Agentes llevados por las emociones

inversores en acciones llevadas por las emociones

El típico inversor de bolsa está fuertemente influenciado por las emociones. Él actúa movido por los sentimientos de pánico y euforia de los otros inversores. Y terminan comprando en el alta y vendiendo en el centro.

la inversor adepto al método de inversión en valor que actúa siempre racionalmente, basando sus decisiones en los fundamentos de la empresa. Él no se deja influenciar por sentimientos de pánico o de euforia.

¿Cuál es el secreto número 1 de Warren Buffett?

secreto de Warren Buffett

Ahora, voy a revelar el secreto nº 1 que usted debe seguir a la derecha si quiere invertir en acciones con éxito y un día conquistar su libertad financiera. El secreto es:

Compre acciones de empresas de calidad superior con descuento sobre su valor intrínseco.

Warren Buffett

Sí! Este es el secreto que inversores en acciones adeptos Inversión en Valor como madriguera Buffett, Charlie Munger, Seth Klarman, Benjamín Graham, Irving Kahn y Walter Schloss utilizan para turbinar sus resultados años tras año en el mercado de valores.

Ellos compran excelentes empresas con descuento sobre su verdadero valor.

Refleja al respecto: La estrategia del Value Investing se puede comparar a comprar huevos de chocolate de "alta calidad" después de que el domingo de Pascua pasó.

En vez de pagar el valor completo que la gente pagó el sábado anterior, cuando la demanda era alta, usted, inversor en valor, pagará la mitad del precio el lunes después del domingo de Pascua, cuando la baja demanda derribó los precios.

Al final, el chocolate continúa con el mismo valor intrínseco; tan delicioso, suave e irresistible como en los días previos a la Pascua.

Usted puede estar preguntando que esta estrategia sólo funciona si usted tiene mucho dinero. Piense en mí: comprar una caja de chocolates que normalmente vale $ 50,00 por sólo $ 25,00 parece un buen negocio, no es así?

De la misma forma que comprar un coche de altísima calidad que vale R $ 50 mil por R $ 25 mil. Y también de la misma forma que comprar una casa que vale R $ 1 millón por apenas 500 mil.

En todos los 3 ejemplos, el descuento es del 50%!

Ver: el principio de comprar algo de alta calidad con descuento sobre su verdadero valor sirve para valores bajos y valores altos. El principio sigue siendo el mismo.

Por esa razón, no importa si usted tiene mucho o poco dinero, usted puede aplicar los principios del. Inversión en Valor con cualquier cantidad.

O aún, usted puede estar pensando que invertir en acciones es muy arriesgado. El hecho es que puede ser muy arriesgado o no, dependiendo de la forma en que usted actúa.

El hecho es que es arriesgado para la gran mayoría de las personas porque no tienen idea de cómo invertir y terminar , dijo a la AFP. siguiendo los consejos de otras personas.

En el momento en que usted trata mercado de acciones como si fuera un casino, usted está especulando y siendo un jugador. ¡Eso sí es arriesgado!

Vea que los inversores en valor, cuando compran acciones de calidad con descuento, ellos estan minimizando los riesgos.

¿Como asi?

como mayor el descuento, menor el riesgoy, por consiguiente, mayor el potencial de retorno.

¿Se sorprendió?

la inversión en valor es una estrategia en la que la relación riesgo y retorno no está correlacionada como defiende la teoría financiera tradicional. Cuanto menor sea el riesgo que corre, mayor será el potencial de retorno.

Y por fin, si usted sabe cómo invertir, hizo sus investigaciones y análisis antes de poner su dinero en el mercado, invertir en acciones no es arriesgado. De hecho, usted probablemente hará buen dinero con sus inversiones en acciones.

Si el método de la inversión en valor es tan bueno y realmente funciona, ¿por qué no es popular?

inversión en valor

Razón # 1

Porque el medio académico defiende la teoría de los mercados eficientesy se centran en enseñar esta teoría en las universidades. Sin embargo, la filosofía de la inversión en valor cree justamente en el contrario. Creemos que los mercados no son eficientes y, por no ser eficientes, que ofrecen grandes oportunidades de inversión en el mercado de acciones.

Razón # 2

Porque lo método de la inversión en valor defiende la realización de pocas operaciones. Y también de mantener posiciones en acciones, muchas veces, por un largo período de tiempo.

Y eso no es atractivo para la industria del mercado financiero que tiene sus ingresos vinculados a las comisiones generadas por inversores impacientes que compran y venden acciones compulsivamente.

Razón # 3

Porque es un método considerado demasiado simple, sin grandes emociones y porque usted no necesitará realizar muchas impulsiones. la inversores en valor no juegan apenas porque el casino está abierto.

Es un método que no despierta mucho interés de la comunidad de inversores porque se considera aburrido y tan monótono como ver la hierba del jardín crecer.

Razón # 4

Porque es una metodología que exige un cierto grado de dedicación y esfuerzo. Es un método simple, pero no es fácil. Y las personas en general buscan por atajos y esquemas de ganancia de dinero fácil.

El hecho es que al final de cuentas, seguir esa metodología vale la pena porque genera resultados. Y la historia ha demostrado que eso es cierto con diversos casos de éxito esparcidos por todo el mundo.

Las 3 palabras que usted necesita conocer: margen de seguridad

Warren Buffett afirmó que las tres palabras más importantes en inversiones son: ",margen de seguridad".

Básicamente, el Inversión en Valor consiste en la esencia de comprar acciones de empresas por debajo de su valor intrínseco (valor real). La diferencia entre el precio y el valor es el descuento que Graham llamó el margen de seguridad.

4e1b0096ea0f037213b8043518a59271cómo funciona el margen de seguridad. La línea naranja es el precio de la acción. La línea gris continua muestra cuál es el valor intrínseco de la acción (también se puede llamar el precio justo). la inversores en valor compran empresas de calidad cuando el precio de las dos acciones está por debajo de su valor intrínseco.

Este es el motivo por el cual los inversores en valor que adoran las crisis, pues este es el momento para ir de compras, cuando grandes empresas están siendo negociadas por debajo de su valor intrínseco.

¿Cuáles son las ventajas de usar la estrategia de inversión en valor?

inversión en valor beneficio

  • Reducir la probabilidad de grandes pérdidas adquiriendo empresas con alto margen de seguridad.
  • Es una estrategia simple y segura que aprecia el sentido común. Por eso cualquier persona es capaz de entender y aplicar sus principios.
  • Es una estrategia que la relación riesgo y retorno es inversa. Cuanto mayor sea el retorno potencial de una acción, menor será el riesgo que el inversor corre.
  • No es necesario experiencia o conocimiento avanzado de las finanzas para entender el método.
  • Es un método que tiene por objeto analizar los fundamentos de la empresa. Y por eso, no es necesario preocuparse por las oscilaciones de precio del día a día.

¿Este método funciona para quien tiene poco dinero?

Sí, porque el principio de comprar empresas excelente con descuento sobre su valor intrínseco sirve tanto para que tiene poco o mucho dinero para invertir.

Por ejemplo: usted puede comprar tanto 100 acciones o 100.000 acciones de una empresa que está siendo negociada a R $ 5, pero tiene un valor intrínseco de R $ 10. En las dos situaciones el descuento es del 50%. La única diferencia es el volumen de dinero invertido.

Entonces, la respuesta es sí: usted puede aplicar el método mismo con poco dinero. Y recordando que no existe un valor mínimo para invertir en acciones, pues el mínimo es el precio de una acción.

Este método funciona para quien no tiene tiempo para quedarse todo el día acompañando el mercado de acciones?

Sí, con toda certeza usted no va a necesitar quedarse todo el día mirando las cotizaciones. De hecho, sólo necesitarás unos pocos minutos al mes.

O si lo prefiere, sólo tendrá que mirar sus inversiones 1 vez cada trimestre, cuando las empresas que usted posee divulgar su estado de resultados. la inversión en valor es una estrategia de inversión que busca resultados a largo plazo.

¿Por qué invertir en acciones si la bolsa en Brasil (Bovespa) es horrible?

la bolsa de Brasil, si es medida por el índice Bovespa (Ibovespa), rindió sólo el 124% en el período de 2005 a 2015, el equivalente al 0,68% al mes. Sólo un poco más que el ahorro.

La buena noticia es que usted no debe dar importancia al Ibovespa, pues su rentabilidad es influenciada por algunas pocas empresas que distorsionan demasiado su resultado.

Ahora, vamos a ver cuánto rindió en el mismo período algunas acciones de empresas bien conocidas.

mercado de acciones

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Pero, antes de terminar, deje su comentario abajo, quiero mucho saber lo que usted encontró de estos artículos y se entendió lo que los grandes inversores en acciones saben y usted no.

¡Un fuerte abrazo y hasta pronto!

(Créditos de las imágenes: shutterstock.com)

Publicado el: 26/04/2015 Actualizado: 15/12/2017