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Qué es y cómo funciona el margen en Forex

Qué es y cómo funciona el margen en Forex 1

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Forex es un mercado en el que no existe la entrega real de los bienes adquiridos, o para ponerlo en términos técnicos del subyacente. En Forex usted opera con margen.

Margen o entrega del subyacente

Por ejemplo, en una compra normal en la que hay una entrega de activos subyacentes, como en el mercado de valores, cuando usted compra algunas acciones, esto es lo que sucede:

Suponga que tiene 10,000 usd en la cuenta y compra 1,000 acciones de XYZ inc. a € 5, por un total de 5,000 usd (1,000 acciones x 5 usd).

¿Qué sucederá en la práctica?

A nivel práctico, de los 10,000 usd almacenados en su cuenta, 5,000 usd terminarán en el mercado para la compra de la XYZ inc. y 5,000 usd permanecerán en la cuenta. Los 1.000 XYZ inc. se cargarán en su depósito (cartera de valores), vinculados a la cuenta con la que usted está negociando en valores (entrega del subyacente). Así que justo después de su compra, usted se quedaría con 5,000 usd en la cuenta y 1,000 acciones de XYZ inc. en el portafolio, por un equivalente, al precio de compra del mercado en ese momento, de 5,000 usd.

En este punto, el valor de su inversión, que ha sido entregada dentro de su cartera de valores, fluctuará dependiendo del aumento o disminución del valor de mercado de las acciones de XYZ inc.

Si el valor de mercado de las acciones de XYZ inc. aumentara, también el valor del depósito aumentaría, y una vez que las acciones fueran vendidas, usted se encontrará de nuevo con una cartera de valores vacía, como antes de la compra, y su cuenta se incrementaría por la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra inicial.

Esto es lo que sucede cuando se trabaja en un mercado que implica la entrega del subyacente. En un mercado en el que esta entrega no es proporcionada, al igual que en Forex, usted trabajará con margen.

¿Pero qué es el margen?

El margen es la cantidad de dinero necesaria como un “depósito de buena fe” que el broker le pide que le permita abrir una operación.

El corredor toma su depósito de margen y lo pone junto con todos los demás depósitos de margen (los de otros clientes que están operando mientras tanto), creando así un “super depósito de margen” con el que puede colocar grandes órdenes en la red interbancaria.

La cantidad de margen requerido para cada transacción está inversamente relacionada con el apalancamiento permitido por el corredor. Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será el requisito de margen (el capital inmovilizado en la cuenta como garantía).

Con un apalancamiento de 100:1, el margen requerido por el corredor no será más que la centésima parte de la inversión que usted está haciendo.

Por lo tanto, si usted tiene una cuenta de 1,000 usd puede abrir una posición máxima de 1 lote. El equivalente en el mercado de 1 lote es de 100,000 usd y 1,000 usd es la centésima parte que, se dice, será bloqueada como margen.

Siguiendo esta lógica, también podemos decir que se pueden abrir al mismo tiempo un máximo de 10 posiciones de un minilot (0.1 lote). Un minilot corresponde a un valor equivalente en el mercado de 10.000 usd. Si por cada posición se congela en la cuenta la centésima parte, se bloquearán 100 usd por posición como margen, lo que para 10 posiciones siempre hará nuestro máximo de 1.000 usd.

Siguiendo este razonamiento, huelga decir que se pueden abrir al mismo tiempo hasta 100 posiciones de un microlot (0,01 lotes).

El margen se expresa a menudo como un valor porcentual relativo a la cantidad total de la posición.

Por ejemplo, la mayoría de los corredores en el mercado Forex le dirán que requieren un margen del 2%, 1%, 0,5% o 0,25%.

Utilizando el margen porcentual requerido por su corredor, usted puede calcular el valor del apalancamiento máximo con el que puede administrar su cuenta de operaciones.

MARGIN CALL

A menudo oímos hablar de ello, pero para ser precisos, debemos decir que en Forex el Llamado al Margen no existe . En otros mercados el Margin Call es la solicitud al cliente por parte del Broker de un pago de fondos adicionales para cubrir el requisito de margen mínimo para el mantenimiento de posiciones perdedoras.

En Forex los corredores calculan en cualquier momento cuáles son sus requerimientos de margen, y si por casualidad, aunque sea por unos segundos, sus operaciones perdedoras van más allá de ese nivel, el corredor las cerrará automáticamente. En el mercado Forex los Brokers no le “llaman” para avisarle, en Forex los Brokers los cierran directamente.

Conocer el apalancamiento y el margen es útil para comprender el tamaño de lote correcto que deberían tener las posiciones abiertas. Por esta razón, hay un número de razonamientos lógicos y matemáticos que te sugiero que hagas ahora conmigo, porque te ayudará a familiarizarte con los pesos que debes dar a tus posiciones.

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Margen en la práctica

Si lo sabes:

  • El saldo de la cuenta: 3,000.00 usd
  • El máximo apalancamiento que el broker le da: 400:1

Puedes descubrirlo:

– El tamaño de lote máximo que puede utilizar:

3,000.00 de capital en la cuenta x 400 de apalancamiento máximo permitido por el corredor

3000 X 400 = $ 1,200,000

1,2 millones de dólares de capital / 100.000 dólares de capital que corresponde a 1 lote = 12 lotes

Por lo tanto, bajo estas condiciones, con una cuenta de $ 3.000, puede abrir transacciones para un tamaño de lote máximo total de 12 lotes.

– El porcentaje de margen que es requerido por el corredor para cada transacción será:

3,000.00 de capital en la cuenta / $ 1,200,000 equivalente máximo en el mercado

(3.000 / 1.200.000) x 100 = 0,25%

Otro ejemplo del cálculo. Si lo sabes:

  • El saldo de la cuenta: $ 3,000.00
  • El porcentaje de margen requerido por el corredor para cada transacción: 0,25%

Puedes descubrirlo:

– El margen de capital que el corredor inmovilizará para cada transacción:

por ejemplo, para una transacción de un minilot, que es equivalente en el mercado a

10,000.00 x 0.25% (porcentaje del margen requerido por el corredor)

10,000 * 0.25 = 25

$ 25 es la cantidad de capital que el broker bloqueará en la cuenta en el caso de ingresar una orden de 0,1 lote (equivalente a $ 10.000) en el mercado.

– Utilizando los datos de ejemplo del cálculo anterior, puede encontrar también el apalancamiento máximo permitido por el corredor para la cuenta:

10.000,00 dólares de equivalente en el mercado para una posición de un minilot (0,1 lotes) / 25 dólares de margen requerido por el corredor en forma de capital

10,000 / 25 = 400

Es decir, un apalancamiento de 400:1. Un apalancamiento de 400 veces el capital de la cuenta, para una sola transacción.

Así que hipotéticamente teniendo 500 dólares en la cuenta se puede operar hasta un máximo de 200.000 dólares, o 2 lotes.

– El tamaño máximo de lote permitido por el corredor para el capital en su cuenta

3,000.00 en capital en la cuenta x 400 que es la cantidad máxima de apalancamiento otorgada por el corredor

3.000 x 400 = 1.200.000

Es decir, 12 LOTES

Si su corredor requiere un margen del 2%, usted tendrá un apalancamiento de 50:1. Y aquí están los otros tipos de palancas más populares que ofrecen la mayoría de los corredores:

Margen requeridoMáximo Apalancamiento5.00%20:13.00%33:12.00%50:11.00%100:10.50%200:10.25%400:1