¿Qué son los Fondos inmobiliarios (FII)?

¿Has oído hablar de Fondos Inmobiliarios?

En este artículo voy a hablar de algo fantástico: cómo lucrarse recibiendo alquileres, cuando no se tiene inmuebles?

Cuando usted piensa invertir en un inmueble con el objetivo de beneficiarse con él a través del alquiler, usted necesita un montón de dinero para hacer la compra, ¿verdad? Por lo menos para pagar una buena entrada, y aún así probablemente deberá asumir una deuda de algunos años a intereses altos.

Pues con los Fondos Inmobiliarios usted consigue alcanzar el mismo objetivo (lucrar con alquileres), sin este gran esfuerzo inicial. Sin preocuparse de decoración, con pago o reuniones de condominio, con inquilinos indeseados, con conserje.

Sin pagar IPTU e ITBI. Sin costos de escritura, registro de inmuebles y mantenimiento del inmueble. Sin necesidad de hablar con inmobiliarias y corredores, ni pagar impuestos sobre la renta sobre los alquileres recibidos.

Y usted puede comenzar con apenas 50 reales.

Bueno, son innumerables las ventajas que usted tiene a través de esta inversión (voy a enumerar las mejores a seguir). ¡Acompaña las siguientes líneas para entender mejor sobre los fondos inmobiliarios!

¿Qué son los fondos inmobiliarios?

fondos inmobiliarios

Para explicar lo que son los fondos Inmobiliarios primero haré una reflexión …

¿Usted ya paró para pensar quién son los dueños de los grandes shoppings de Río de Janeiro, de los grandes hospitales, de los enormes edificios comerciales de São Paulo, de los galpones industriales que existen en las principales metrópolis?

Si una persona fuera a comprar uno de esos emprendimientos, necesitaría mucho, pero mucho dinero. ¿Estás de acuerdo? Por lo que normalmente estos negocios se venden a inversores que se unen para comprar el edificio en conjunto.

Así pues, Fondos Inmobiliarios son como un conjunto de inversores, que se juntan para conseguir comprar un importante inmueble como los que acabo de ejemplificar, en las principales ciudades del país.

Tal vez usted nunca ha pensado en ser dueño de los más increíbles emprendimientos comerciales de São Paulo, por ejemplo. Pero probablemente ya pasó por su cabeza el beneficio que ellos ofrecen a sus socios. O, si no pasó, te invito a reflexionar sobre esto ahora.

El mejor de los Fondos Inmobiliarios es que permiten que personas como usted, como yo, sean socias de emprendimientos de tamaño mediano. Y reciban sus ganancias, en forma de alquileres, exactamente como dueño de aquel negocio.

¿Parece atractivo para ti?

Resumidamente, los grandes emprendimientos poseen muchos dueños y usted puede convertirse en uno de ellos al comprar una cuota de uno de esos Fondos Inmobiliarios.

Cómo funcionan los fondos inmobiliarios

Estos fondos son administrados por instituciones financieras y regulados por CVM (Comisión de Valores Mobiliarios), como garantía de que toda la información sea transparente y segura.

Los Fondos Inmobiliarios también son negociados por la Bolsa de Valores, y pueden ser comprados a través de su celular o de su computadora en pocos minutos, sin dolor de cabeza, y sin estrés, por la Home Broker de su correduría.

Si usted ya es un inversionista, entonces usted ya tiene cuenta en correduría y está familiarizado con su Home Broker. Sus FII serán comprados por allí, por el mismo lugar que usted está acostumbrado a comprar sus acciones.

Si usted no es inversor todavía, no se preocupe. Hoy en día las corredoras tienen una interfaz muy simple y clara, y son excelentes en usabilidad incluso si usted es completamente laico.

Si este es su caso, en este artículo aquí enseño cómo abrir una cuenta en la correduría que, en mi opinión, es la más atractiva en el mercado hoy en día. Es la misma que utilizo, y que la mayoría del personal aquí de la GuíaInvest utiliza.

Cuánto usted necesita para empezar a invertir en FIIs

fondos inmobiliarios

Invertir en Fondos Inmobiliarios es muy simple, así como es relativamente barato.

Dependiendo del Fondo que usted elija, puede comenzar hasta 50 reales. ¡O menos! Existen Fondos Inmobiliarios que una cuota cuesta R $ 2,00, otros que cuestan 10, otros más de 100 o hasta miles de reales una sola cuota.

Tiene opción para todos los gustos y bolsillos. Basta un solo análisis que, dependiendo de las herramientas que tenga, puede ser extremadamente rápido y eficiente, para elegir el emprendimiento que le gustaría ser socio.

Otro costo que usted puede tener es con las tasas de la correduría. Sin embargo, ya existen varias que no cobran para mantener sus fondos. El único costo que tendrá es la tasa de corretaje, que se produce cuando usted compra o vende sus cuotas.

Aquí en la GuíaInvest, tenemos una masterclass increíble y gratuita sobre Fondos Inmobiliarios en la práctica, que usted puede inscribirse haciendo clic aquí.

Rentabilidad de los Fondos inmobiliarios

Voy a ser muy directo: um fondo rinde prácticamente lo que un inmueble físico común rinde, o sea, más o menos 0,5% al ​​mes. Pero buenos fondos logran rendir de 0,75 a 1% al mes.

Piense en lo que su apartamento se valora con el tiempo … Con los Fondos Inmobiliarios es lo mismo!

Si hay crisis en el mercado inmobiliario, ocurriendo caída en el precio de los inmuebles, con los Fondos Inmobiliarios ocurrirá lo mismo. De esta forma, surge una gran oportunidad de compra, pues los inmuebles, o las cuotas de los fondos, estarán más baratos.

Por estos motivos se hace tan simple observar la rentabilidad de este tipo de inversión, lo que le aporta más seguridad.

RANKING: Echa un vistazo al Ranking de los Top 10 Fondos inmobiliarios Pagadores de alquileres

Riesgos de los FIIs

¿Cuáles son los riesgos de comprar Fondos Inmobiliarios?

Usted compra los fondos en la Bolsa de Valores como si fueran una acción, por lo tanto, el precio de ellos también oscila, pero no cerca de la volatilidad de las acciones. O sea, es una excelente opción para quien quiere generar ingresos sin tener mucho riesgo.

En la vida real, usted puede no ver, pero el precio de su propiedad física también oscila, como vimos anteriormente en este artículo.

Quien decidió vender su inmueble durante la crisis, por ejemplo, tuvo que vender por un precio menor para conseguir comprador. Probablemente usted conoce a alguien que vendió su apartamento por debajo del precio porque tenía prisa.

Pues entonces, con los fondos sigue el mismo principio.

Por cierto, la crisis es uno de los mejores momentos para comprar Fondos Inmobiliarios, porque como muchos inmuebles se vuelven vagos, cuando usted compra probablemente pagará un precio mucho menor.

Ahora, cuando la economía retoma y esos inmuebles vuelven a ser ocupados, el lucro termina siendo mucho mayor.

Otro factor importante a tener conocimiento es que la rentabilidad de los Fondos Inmobiliarios tiende a ser menor cuando la Tasa Selic esta en alza, y mayor con la Selic en caída, como puede ver en el gráfico abajo:

fondos inmobiliarios

Esto también configura uno de los riesgos de esta inversión, que usted debe estar atento.

Ventajas de los Fondos inmobiliarios

Las ventajas de este tipo de inversión son innumerables.

Como por ejemplo, la valorización de las cuotas y la recepción de ingresos mensuales, ya que el 95% del beneficio de los alquileres de los emprendimientos, como los de las tiendas de un centro comercial, se distribuyen a los inversores.

Incluso, los Fondos Inmobiliarios se han valorado por encima de la inflación, como usted puede ver en ese gráfico de la IFIX, que es el índice que representa los FII en la bolsa de valores. Ver que ha valorado el 17% al año en los últimos 10 años:

qué son fondos inmobiliarios

Son tantas las ventajas que he escrito un artículo sólo sobre ellas, que puedes ver aquí.

Liquidez de los fondos inmobiliarios

Esta es una de las grandes ventajas comparadas a los bienes físicos.

Si usted tiene un inmueble y desea venderlo, tendrá que tener mucha paciencia. Pues debe anunciarlo en sitios de ventas, en inmobiliarias, y esperar que alguien tenga esa fortuna para comprarlo (o usted tendrá que parcelar y recibir en pequeñas prestaciones su dinero de vuelta).

Con los Fondos Inmobiliarios es muy diferente. Usted puede hacer varias transacciones de compra y venta en un solo día, y su dinero tarda en un máximo de 3 días para volver a su cuenta. Como usted puede ver en este testimonio de nuestro ex alumno Roberto:

fondos inmobiliarios

impuestos

Los ingresos recibidos mensualmente, es decir, los alquileres, están exentos del impuesto sobre la renta. A diferencia de las propiedades físicas que usted pierde parte de lo que recibe para el gobierno.

El beneficio que tenga en la venta de las cuotas de los fondos, ese sí, tendrá que pagar un 20% de impuesto sobre la renta.

Cuidados al aplicar en FIIs

fondos inmobiliarios

Un gran error que la mayoría de los inversores comete es mirar sólo el pago de los dividendos, también llamado dividend yield, que es la razón entre los alquileres pagados y el valor de mercado de la propiedad.

Sin embargo, existen otros indicadores que usted debe observar, como la RMG (renta mínima garantizada), Tasa de Vacancia, PVPA (Precio sobre Valor de los Oatrimonios), Fecha de vencimiento de los contratos de alquiler, principalmente para emprendimientos con pocos inquilinos.

En conclusión …

Después de toda esta explicación, mi opinión final es: vale la pena invertir a largo plazo en Fondos Inmobiliarios! Esta termina siendo una opción mucho mejor que comprar inmuebles por cuenta propia. Si usted ha leído bien, debe estar compartiendo la misma opinión.

Esta es una de las mejores opciones para vivir de renta, gracias a los alquileres que recibes mensualmente.

Si desea conocer más detalles sobre cómo invertir en Fondos Inmobiliarios, le invito a asistir a nuestra última masterclass gratuita.

Para inspirarte, mira lo que Edilson, nuestro ex-alumno, anda diciendo por ahí …

fondos inmobiliarios

André le espera en la clase. 🙂

¡Hacia la Libertad Financiera!

Inscríbase gratuitamente.