Warren Buffett: “¿Quieres invertir? No seas como…”

Warren Buffett es uno de los inversores más famosos del mundo… y rico. A menudo ha compartido sus opiniones y en algunos casos incluso sus estrategias con el público en general, de hecho sembrando píldoras de sabiduría y orientación para los inversores de todos los niveles.

En este artículo retomamos una famosa afirmación suya, de hecho no tan reciente, que es apreciada tanto por su estilo cáustico como por su contenido educativo. Una pequeña anticipación: critica duramente a un personaje famoso e invita a los comerciantes a no replicar sus elecciones.

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Administración del dinero

La declaración, que revelaremos en breve, se centra en el delicado tema de la gestión del dinero .

Un tema que es muy querido por Warren Buffett, y que el gran inversor rechaza prudentemente. Según Warren Buffett, un inversionista, no importa cuán capaz y bien equipado esté en términos de habilidades, nunca debe dar un paso demasiado lejos. Es decir nunca debe invertir dinero que no pueda permitirse perder . Esta creencia, que parece de sentido común, dibuja una visión de la gestión del dinero sólo aparentemente conservadora, pero en realidad capaz de sentar las bases de un proceso de inversión relativamente seguro y sereno.

Pero hay un corolario. Si un comerciante tiene que invertir sólo lo que puede permitirse perder, es obvio: el comerciante no tiene que contraer deudas. Por supuesto, la estrechez de capital es un problema para muchos principiantes, pero pedir dinero prestado es una mala elección, tanto en términos de gestión del dinero como en términos psicológicos. A la ansiedad de rendimiento causada por la posibilidad siempre concreta de perder dinero, se añade el temor de no poder pagar la deuda, si la actividad comercial no da los frutos esperados.

Es un corolario necesario, ya que el fenómeno de los comerciantes novatos que se endeudan incluso antes de empezar no es nada marginal, y es responsable de grandes dramas individuales.

El ejemplo de Trump

¿Pero a quién perseguía Warren Buffett? Antes de revelar el contenido de la declaración, es bueno ofrecer algunas coordenadas. La declaración en cuestión se hizo en 1991 en una reunión de jóvenes empresarios en la Universidad de Notre Dame. La anécdota fue desempolvada en 2018 por la CNB.

De todos modos, durante esa reunión, Warren Buffett estaba discutiendo los límites de la palanca, en cuyo momento un joven se presentó y le pidió una opinión sobre Donald Trump (así es, él es el objetivo) en ese momento un promotor inmobiliario desenfrenado. La pregunta no cayó del cielo: en ese año Trump recurrió a las normas de protección contra la quiebra en relación con la gestión del casino Taj Mahal en Atlantic City. La respuesta de Warren Buffet sorprendió a todos.

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“¿Dónde se equivocó Donald Trump? El gran problema con Trump era que nunca acertó una. Pagó demasiado por su propiedad, pero tenía gente dispuesta a prestarle dinero. Si miras sus bienes, cuánto pagó por ellos, y cuánto pidió prestado para conseguirlos, no había ningún valor en ellos.”

En resumen, según Warren Buffett, el entonces promotor inmobiliario Donald Trump había roto repetidamente la regla número uno de la administración del dinero : no inviertas más de lo que puedas tomar. No hace falta decir que, después de la cita de la CNB, la noticia dio la vuelta al mundo más por el ataque a Trump que por la gran enseñanza de esa vieja declaración.

Cómo tomar las palabras de Buffet

Obviamente, es una anécdota, que también es bastante divertida, y debe ser tratada como tal. Donald Trump, aunque viola las “reglas de Warren Buffett”, es uno de los empresarios más ricos de América, y no hay razón para pensar que ese éxito no se ha merecido, o que no hay un buen conjunto de habilidades detrás de él. Sin embargo, la invitación es a considerar esta anécdota no sólo como un momento de diversión efímera, sino también como un punto de partida para una reflexión sobre el concepto de la gestión del dinero y la relación entre el comerciante y el dinero. Una relación cuya gestión, obviamente, es decisiva para el destino de su actividad comercial.

¿Qué lección se puede aprender de esta anécdota? Es obvio: un comerciante nunca debe dar el paso más largo, nunca debe invertir más de lo que puede permitirse. Tarde o temprano, la factura llega. Para los comerciantes habituales puede llegar de inmediato, para los empresarios como Trump puede llegar después de unas décadas. Sin embargo, siempre es mejor no tomar riesgos y poner su actividad comercial en los binarios prudentes.

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